投資市場常言道「sell in May,and go away!」,背後原因就是依過往經驗,每年5月前後往往是市場轉弱的時候;不過根據群益投信統計資料顯示,近十年以來每年從5月開始定期定額包括中國、台灣、印度、東協各新興亞股表現來看,平均漲幅達6.32%。
其實,基金採取定期定額投資的優勢,就是可以趁市場低檔順勢累積成本較低的單位數,因此從過去10年的統計數字來看,投資人急於轉身離開市場的5月,反而成為啟動定期定額的好時機。因此建議基金投資人Don't sell in May!反而可以擇優佈局新興亞股基金。
群益投信表示,從總體經濟面來看,目前的低油價對全球原油進口最多的亞洲來說不失為一件好事,儘管油價下跌同時也意味來自亞洲最大出口國中國的需求降低,但確實對亞洲經濟體帶來些緩衝,油價的下跌不僅降低企業成本,也降低消費者成本,中長期來看,新興亞股在經濟成長態勢未變,且評價普遍仍屬便宜,加上各國持續推動經濟利多政策之下,有助吸引市場資金關注,後市不看淡。
現階段武漢肺炎(新冠肺炎)疫情逐漸的明朗化,亞洲地區仍將持續吸引國際資金回流,新興亞股不失為好的投資標的。再者,新興亞洲前景最為穩定,中國結構轉型、印度新政改革,及東協經濟共同體效應,題材豐富。中長期來看都具投資優勢,建議投資人可利用定期定額的方式逢低加碼。
群益投信印度中小基金經理人林光佑進一步觀察印度指出,印度經濟結構以內需為重,因此印度刺激經濟政策對振興國內景氣的效益較為直接,綜合考量政策直接效益與評價面之下,若肺炎疫情趨緩,預期印度股市的反彈幅度相對更加可觀。放眼整個亞洲,甚至全球,印度的經濟成長僅次於中國,且不少投資機構更預期印度未來相當有機會取代中國,成為下一個經濟強國,因此印度是在佈局亞洲中不能缺的一環,建議投資人可隨時關注並適時定量佈局印度基金。
群益投信投資長李宏正強調,金融市場起伏不定,在市場低檔時,利用定期定額的方式分批累積單位數,一方面以分攤成本的方式降低波動度,另方面在市場反彈時也具投資效益。定期定額分批買進,有效分散不同時點進場風險,是絕佳的投資方法。而定期定額投資只要懂得選對市場,針對有波動且長期趨勢向上的市場,如台灣、印度、中國、東協等新興亞股等,堅持扣款不中斷,長期累積效果驚人。