近年「ESG」一詞躍居主流，市面上的金融商品搶著貼上這張標籤，永續投資果真是門好生意？凱基投信新事業發展處副總經理穆正雍一語道破，「以後或許不用特別提了，因為它一定會成為『標配』，如果沒有，那才是新聞！」
ESG指的是在投資決策過程中，除了關注財務指標，還會考慮到環境保護（Environmental）、社會責任（Social）和公司治理（Governance），挑選重視ESG的企業相對具有較佳的穩定性，因為它們通常信用評等良好，績效也較穩健，有助於投資人趨吉避凶。
ESG如何讓你避免踩雷？
穆正雍解釋，注重ESG可讓投資人避免踩雷。舉例來說，2010年英國石油公司（BP）在墨西哥灣外海爆發史嚴重漏油事件，造成將近7,000隻海洋生物死亡，事後賠償208億美元與美國政府和解，創下當時史上最大的和解金額。
公司治理方面的經典案例，則是以打假聞名的渾水投資公司，去年1月踢爆，曾有「中國星巴克」之稱的瑞幸咖啡營收數據造假；事後瑞幸坦承虛報業績，在短短3個交易日內，股價暴跌超過80%，並從納斯達克黯然下市。
如果可以透過ESG評比，避開上述不符標準的公司，或許就能在投資過程中少走些冤枉路。
實際上，ESG投資不只為了創造收益，同時也是替自己的未來著想。
根據調查結果顯示，包括中國、印度、沙烏地阿拉伯等新興市場國家，以及許多「富二代」都相當重視ESG，畢竟有錢還不夠，更怕的是無福消受。
ESG投資，做公益也有收益
彭博資訊指出，氣候變遷與疫情議題，促使更多人重視永續投資，估計到了2025年，全球ESG資產有望超過53兆美元，將佔全球140.5兆美元總管理資產的三分之一以上。
其中，ESG ETF資產的累計流入量可能在2021年底前超過1,350億美元，預計未來五年內將繼續加速增長。
隨著這股風潮，凱基投信趁勢推出「凱基環球傘型基金」，旗下兩檔被動式基金「凱基15年期以上美元投資級新興市場ESG永續債券ETF基金」、「凱基15年期以上美元BBB級ESG永續公司債券ETF基金」，直接追踨彭博巴克萊MSCI ESG永續債券相關指數，是台灣市場首家採用彭博巴克萊MSCI ESG指數授權而發行的ETF基金。
穆正雍表示，目前全球共有超過600個ESG評比資料庫，彭博指數公司是全球領先的固定收益指數公司，MSCI則為全球市佔率最大的ESG資料庫提供者，凱基投信結合不同領域龍頭「強強聯手」，提供投資人在ESG領域具代表性的債券投資工具，達到「做公益也有收益」的理想目標。
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