要拼財務EPS，也要追求保戶人生的EPS
在財務規劃方面，出身自國泰人壽資金運用部門的劉上旗也提出了看法。他特別提醒，當前低利率高通膨的環境，固然讓資金可能被通膨侵蝕，但投資人進場前，務必多加小心，畢竟十多年來資本市場的榮景，讓不少人輕忽市場震盪的可怕；另一方面，以融資融券槓桿操作，更是可能一夕「翻船」。與其盲目追消息、殺進殺出，劉上旗建議一般散戶還是以定期定額、投資被動式ETF較為穩妥。
近年，國泰金控集團積極追求ESG治理，金控董事長蔡宏圖甚至喊出口號，強調「No ESG, No Money」，突顯集團邁向永續金融的決心。集團中最大的事業體國泰人壽，在整體的推動上，將肩負起重要的角色，今年國泰60周年的價值主軸正是「你比你想的勇敢」，國泰人壽期待將在疫情、科技、環境和人口老化上都掌握先機、展現高度企圖心回應社會需求。「國泰人壽是台灣最大壽險公司，我們當然要追求財務上的EPS數字，但我們也希望為保戶的人生，還有為社會追求更高的EPS。」劉上旗直言，接下來公司希望以保障優先，在健保範圍以外，盡力為保戶做到充分保障，以符合OECD對老年有生活品質的標準-所得替代率達70%；同時，還要營造友善高齡(Elder Friendly)、保障優先(Protection First)、健康人生(Sustainability)的環境。例如目前國泰人壽積極規劃保戶的「保險金信託」，就是希望讓讓保戶或家屬得到保險金給付時，保障與未來日後生活安排能更加細緻。
責任編輯/林彥呈
