金管會今（30）日下午例行記者會宣布，中國信託商業銀行3家分行的行員，替客戶辦理調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，未完善建立內部控制制度，依銀行法第129條第7款規定，核處中信銀行新台幣2,000萬元罰鍰。
金管會銀行局副局長童政彰表示，一般銀行給客戶的臨櫃約定轉帳額度，每日上限大約500萬元，中信銀行的可以到3,000萬元，算是偏高；ATM提領日限額部分，一般銀行的ATM領現上限是20萬元，中信銀的可以到50萬元，也是偏高，已經要求該行檢討改善。
金管會指出，中信銀的成功分行前行員朱員、東民生分行行員吳員，及蘆洲分行行員蕭員，於2011年7月至2023年5月期間，辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額，調高限額後，帳戶在短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶，顯示中信銀未完善建立內部控制制度、有欠妥適。
童政彰說，上述3個案件，也就是先前引發社會關注的行員疑涉勾結詐騙集團案件，目前都在司法偵察中，一個處於起訴狀態、一個處於調查狀態、另外一個被收押禁見，中信銀的行員是否與外面的詐騙集團勾結目前不得而知，對民眾權益的影響也需要釐清。
童政彰說，這是新型態的行員偏差行為，金管會已經在今年5月17日函請中信銀行針對短期遭通報為警示帳戶，或衍生管制帳戶達一定數量或比率較高者，全面回溯調查，並於檢討後提出改善措施。
童政彰說，中信銀的3個行員提高額度案例，其中兩個都是遠端提交給總行作業中心核批，而非傳統前台作業完後直接丟給同分行的主管審核；針對遠端集中核批所產生的內控失靈問題，金管會已經要求中信銀將案例提報銀行公會討論，做為銀行同業補強的參考。
金管會也請中信銀針對認識員工（KYE）控管機制，及日常管理未能及時發現行員辦理業務異常情形，加強行員管理。有關事項辦理情形，中信銀須提報董事會後，函報金管會。
