CAPS聯合創辦人兼首席執行官夏露萍表示，年輕一代財富持有者的捐贈偏好往往與第一代財富創造者不同，相比之下，第二代和第三代財富持有者對公益慈善發展的趨勢較感興趣，並且希望更深入地瞭解影響力投資、ESG投資，以及公益創投等不同形式的私人社會投資。同時有97%受訪者表示曾進行過一種或多種形式的私人社會投資；96%受訪者認為公益慈善事業對家族產生積極影響，如加強社會聲望、深化代際關係及向下一代傳遞家族價值觀。
吳傳文指出，由於各種永續相關投資發展的歷程較短，現階段績效尚不明顯，投資人容易信心不足，但隨著全球在ESG投資資產規模以倍數增長，已可看到影響力在逐步成形，從CAPS的研究報告中也可看出，年輕一代從社會投資中感受到更強烈的使命感和責任感，並更認同公益慈善事業對凝聚家族向心力的作用。結合前述的財富傳承轉移趨勢，日後永續相關投資在高資產客群財管服務的重要性可望會持續增強。
匯聚跨境資源，提供國際私銀等級服務
「高資產人士的痛點在於，儘管對於個人財務目標很清楚，但能真正落實規畫的比例不高，需要專家從全方位布局的角度提供解決方案，同時協助搭建充分透明的世代溝通機制，這些正是北富銀財管服務的強項。」吳傳文說明。
由於高資產客戶需求相對多元且複雜，光是單點式的產品服務恐難以滿足，需要不同領域的專家團隊才能完善其服務。為此，北富銀特別組建鑽石團隊，由15年以上服務經驗的資深客戶經理領軍，結合包含信託、稅務、市場研究、保險及投資等各領域專家團隊，為客戶量身訂做國際私銀等級的客製化方案。
在產品上，則有別於以往財富管理著重於單一產品，北富銀採取目標設定的方式，先透過深度訪談了解客戶需求，包含個人目標、家族共同目標或未來的理想目標，進而提出能夠保值且穩定增值的投資組合，將生活目標轉換成為財務目標，完善資產布局及世代傳承。
同時，北富銀為滿足高資產客群投資多元需求，更持續開發創新專屬商品，包括拓展海外債券類型、量身打造外幣結構型金融債券、引進國際級私募股債權基金等，透過豐富的配置選擇，協助客戶實現家族財富永續目標。
身為國內私銀先驅，北富銀卓越的服務表現贏得國內外專業機構認可，2023年榮獲《亞洲貨幣雜誌（Asiamoney）》台灣最佳私人銀行-高淨值客群經營、《全球商業雜誌（Global Business Magazine）》最佳私人銀行、《富比士（Forbes）》2023世界最佳銀行等多項殊榮。未來，北富銀將繼續運用多年深耕財富管理市場的扎實經驗，滿足高資產客群在個人、家族及事業等不同面向的需求，成為最值得信任託付的金融夥伴。
