根據人力資源管理顧問公司美世(Mercer)最新公布的全球退休金指數報告，臺灣退休金指數排名全球倒數第10，並提出警告，多數屆臨退休人士因缺乏足夠的指導，無法有效管理儲蓄(註1)。為了協助民眾及早進行退休財務規劃，提前備妥老本、病本、長照本，南山人壽與永豐銀行、安聯投信三強聯手，推出「南山人壽春豐得利」系列投資型保單，不僅協助小資族、青壯族群及早規劃退休生活，屆臨退休的民眾也可透過此系列之年金類商品，為自身打造退休生活的資金來源，除發揮保險的本質轉嫁風險，還能同時掌握投資趨勢，讓保障與資產規劃需求一次滿足。
為滿足民眾的需求，南山人壽即日起推出「南山人壽春豐得利」系列投資型保單，包含「南山人壽春豐得利變額壽險(STVL)」(註2)、「南山人壽春豐得利外幣變額壽險(SFVL)」(註3)、「南山人壽春豐得利變額年金保險(STVA)」(註4)、「南山人壽春豐得利外幣變額年金保險(SFVA)」(註5)等商品，民眾可依照個人需求彈性規劃，透過變額壽險商品兼顧保障及投資雙重需求，年金商品則可在年金累積期間屆滿後，為自己的退休生活創造資金來源，並可透過外幣商品，達到多元資產配置及分散貨幣風險需求。
南山人壽春豐得利系列商品，具有「專業投資團隊操作」、「一筆資金同時享有保障及投資」(註6)、以及「每月有機會享有資產撥回及加碼撥回」三大特點，期望可滿足不同族群需求。不同族群可依自身需求進行規劃，如年輕小資族可善用此商品累積資產，透過專業投資團隊進行操作，可避免投資經驗不足的風險；若是想預先規劃退休生活的族群，則可選擇透過年金類商品，彈性選擇一次給付或分期給付的年金給付方式，為退休生活創造資金來源。南山人壽智能客服「透透Talk Talk」再升級 創新研發雙軌推薦機制融合LLM 成為最懂客戶的數位幫手更多文章
針對喜愛可領息的族群，本商品具有每月定期資產撥回機制及每月加碼資產撥回，委託投資帳戶在基準日淨值大於或等於8美元，固定年化撥回率為5％，若是委託投資帳戶在基準日淨值小於8美元，則不撥回；此外，若委託投資帳戶淨值當月任一日之淨值大於10.25美元，每月每單位即享0.04美元加碼撥回，此不定期撥回每月以一次為限(註7)。委託投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動，撥回來源可能是本金，且撥回率或撥回金額非固定，撥回率並不等於獲利率。
南山人壽春豐得利系列商品屬於費用後收型平台，第四年(含)起無收取解約費用，適合中長期資金規劃運用，即日起由永豐銀行銷售，商品全權委託帳戶投資透過安聯投信專業投資團隊進行操作，為業界首檔以一系列收益成長策略為核心的投資帳戶(註8)，投資帳戶透過「核」心收益、安「心」債、「利」基股，打造「核．心．利」投資組合，將借重不同的收益成長策略、穩定核心收益結構，同時藉由債券資產強化投資組合的安穩力，並透過布局利基股，掌握成長機會，實現收益韌性、增值潛力。
