過往中國對外資金融機構設下各種顯性與隱性的限制，即使中國對外開放了金融服務業，歐美金融業者也需要一段時間試水溫。換句話說，外國金融機構在短期之內迅速插旗、大肆擴張的可能性並不高，必須觀察市場狀況，摸索出賺錢機會與業務風險後才會有進一步行動。
這意味著台灣金融業必須把握機會，盡快找出自己的定位、利基，重新思考發展策略，再伺機擴大戰果。
相較於中國及台灣金融業者，一般認為，外資金融機構財富管理能力遠比兩岸相關機構強。此外，外資在投資標的選擇和操作上也更有經驗。毫無疑問，中國金融市場開放後，這些領域將是外資攻城掠地的首要目標。
話雖如此，上海交通大學現代金融研究中心主任潘英麗指出，中國國內的券商等金融服務業者仍在客戶經營上占有一定優勢，所以外國的券商、財富管理機構進入中國後，很可能主要服務外企，並不會搶太多中國生意。
提高目標市場需求是重要課題
財經專家認為，就需求面來看，台資金融機構在台灣側重的消費性金融、財富管理等業務，在中國應該討不到太多便宜。現階段，台資銀行的優勢還是在於台商，以及有涉台業務需求的中國廠商與外商。如何提高往來於兩岸之間的工商業對於使用台資銀行服務的需求，將是台資銀行未來在中國業務發展的重要課題。
