「你應該知道的是：我們買股票再結合債券或是房地產，這三種截然不同的東西裝在一起，就是一個簡單好用的投資組合。」
投資組合分析
投資組合是什麼？投組就是吃套餐的概念
投資組合，是把多種的投資工具組合起來，避免讓錢過度集中在單一投資標的上，以達到分險風險的目的。打個比方，假如我們帶著錢到百元熱炒店點餐，預算有限下該怎麼點餐才能確保我們吃到好吃的東西？總不可能都點白飯對吧？我們有三種選擇方式，延伸到投資上可以理解成：
1. 單點，點我們想吃的（選股票）
2. 點套餐，比如說（選基金，可以是類股基金）
3. 算人頭，全部菜都能吃（用被動式基金，所有股票全包）
不管是哪一種，這種由多道料理組合起來的方案，就稱作是投資組合，實際應用上，會用一種以上的證券或是資產所組成。套在投資領域，其實我們買股票再結合債券或是房地產，這三種截然不同的東西裝在一起，就是一個簡單好用的投資組合。
單點，就像自己挑單一股票
如果用單點只能點五道，好的情況是都吃到喜歡的，壞的情況是口味不如預期。自己挑股票，成功的話就能上漲賺價差、領股息，如果看錯方向或是踩到地雷，就有很大機率會虧錢。
套餐，就像買基金，交給經理人管理
如果點套餐，就是點一個三菜一湯、四菜一湯等等，可以交給廚師調配。把錢交給基金經理人挑選，就能不用自己挑選或是做研究，省下時間。
全餐吃到飽，每個都要吃一口，就像指數型基金，把能買的都買了
如果這時候店家有另一種方案，改用算人頭進場，各種餐點都能點，那不就可以嘗到各種口味了？指數型基金利用被動式管理的方式，又免除掉基金經理人失誤的危險，確保可以賺到該有的錢。
投資組合也能計算報酬：計算未來可能賺多少？
只要把投資組合中每個資產的預期報酬乘以它在組合中所佔的比例，就能算出權重。
簡單來說，就能計算出在組合中的份量有多少。如果比例比較多，對於投資組合的影響就越大。大王虎軀一震，對手就嚇得屁滾尿流。
投資組合的預期報酬＝Σ（個別資產的預期報酬×所佔比例）
如何衡量投資組合會不會危險呢？用標準差跟變異數
要衡量一項投資危不危險，可以用數學的「標準差」來進行理性評估。這裡要記住的觀念是：標準差越大，風險越高。
那標準差是什麼？變異數是什麼？共變數又是什麼？可是要計算投組的標準差，就必須先算出投組總和的「變異數」，而變異數並不是由個別資產的變異數直接加權平均就能算出來。
所以流程會變成：算出總和變異數→再計算標準差
