兆豐銀行紐約分行去年遭美國紐約州金融監理機關(NYDFS)重罰57億元,時代力量立委黃國昌23日在財務委員會上質詢金管會主委李瑞倉及財政部官員後,在臉書發文怒批,兆豐銀行的調查報告避重就輕,「根本就是沒打算認真究責,57億全民買單」!
兆豐銀行紐約分行去年因為違反美國洗錢防制規定,遭NYDFS重罰57億元,經過數個月的追蹤,兆豐銀行終於交出調查報告。調查報告指出,兆豐銀行遭裁罰有六大原因:一、兆豐紐約分行內控機制不良;二、可疑交易涉及兆豐巴拿馬地區分行;三、為落實執行客戶盡職調查;四、風險評估政策及程序不足;五、兆豐總行對紐約分行之盡職督導不足;六、兆豐紐約分行對NYDFS檢查結果之回應輕忽且令人不安。
整份調查的結論是,「本次紐約分行遭NYDFS鉅額裁罰案,肇因本行制度設計僵固、不良,未能符合日新月異之美國法令」,因此,除了對前董事長與總經理進行訴訟、行政懲處相關經理人外,「並無新增應問責名單」。
黃國昌怒批,兆豐銀行調查報告正是他去年所說的「自我閹割式的鋸箭調查」,整份報告不僅沒有將真相調查清楚,且避重就輕,沒有正面回答問題。他認為,巴拿馬分行與紐約分行間可疑交易違反洗錢防制規定,正是去年遭裁罰的重點。既然兆豐銀行早已發現巴拿馬分行與紐約分行在2010至2012年間的交易違反洗錢防制規定,還曾遭裁罰,但為何沒有改善,甚至放任這種情形繼續存在? 黃國昌還說,這個早就存在的問題,難道可以算在「美國法令日新月異」的頭上嗎?
黃國昌表示,今日質詢李瑞倉及財政部官員,他們不僅還是沒有回答問題,竟然表示兆豐調查結論與行政院相同。他強調,如果兆豐案就此結束,那麼去年的大動作調查就只是在演戲,且令人見識到財經幫官官相護的功力。