隆奧銀行在2016年成立影響力投資(impact investing)小組,負責人指出,影響力投資不再是小眾趨勢,而是私人銀行產業的主流市場。而且在10到20年內,所有投資組合都將與影響力投資有關,不只歐洲圍繞著社會責任投資(SRI)、影響力投資和環境金融(environmental finance),對全球的客戶也相當具有吸引力。隨著年輕世代繼承財富,他們也深切關注如何積極發揮影響力,需求更將呈現指數型需求增長。
他說:「但在幾年前,我們發現有大量的漂綠活動,所以自行開發了分析工具,稱為『意識行動結果』(ConsciousActionsResults,CAR),系統性幫助我們了解為實現環境目標所做的努力,而不是那些講得天花亂墜的公司。他們是認真想瞭解營運碳排放嗎?有沒有把車隊改為電動汽車?等等。此外,仍要進行大量挖掘工作,以確保基金經理人做好工作,有些經理人會等到年底最後一周才刪除『高碳排強度』的股票(high-carbon-intensity stocks),以表明他們管理的是『乾淨的投資組合』。我們極度不認同這種行為,也會更認真審查。 這就是隆奧銀行想要提供客戶的:影響決策的力量。」
看見投資的力量:南美有機貿易之旅
不只坐在辦公室,隆奧銀行也渴望看到投資所產生的力量,走到前線查看資金的實際效果。從北秘魯灣到哥倫比亞,不少資金運用在永續耕作、解決浪費的創新方法,又能開拓有機和公平貿易產品生產。
奧迪爾分享投資案例之一:「例如,中小企業 Villa Andina向800 個秘魯北部農民提供種子及農法技術支援、有機和公平貿易認證服務及物流專案開發,再再都讓這些農民與有機食品的國際市場接軌。在我們的投資下,農民能加工產品並出口到美國、歐洲和日本,大大增加了收入。2016年以來,他們的銷售額增長了14%。」
此外,隆奧銀行投資的北秘魯諾蘭迪諾農村合作社,自獲得投資以來銷售額增長了三倍。該合作社成立於1993年,由6000家可可豆和咖啡豆生產商組成,生產有機認證的公平交易產品,並管理產品儲存及加工。合作社改善了相關農民家庭的生活條件,提高就業、生產率及擴大市場和教育等等,產生巨大的社會影響。
綠色債券助其他企業轉型
在氣候變遷的行動上,隆奧銀行支持金融穩定委員會(Financial Stability Board)之下的氣候相關財務揭露建議書(Task Force on Climate-Related Financial Disclosure),並加強分析投資企業所面臨的重大風險及邁向脫碳經濟的轉型能力。如協助義大利電力公司(Enel)於2019年發行了綠色債券,收益計入其自身的永續發展目標,且如果公司未達到目標則進行罰款。但隆奧銀行也說明,與未達標的公司會保持互動而不是單純撤資,因為支持創新及企業轉型過渡的努力,需要整體金融產業一起改變才能達成。
最後,奧迪爾在隆奧銀行獲得B型企業認證時表示:「很高興在2020年之前成為B型企業,說明了永續發展是我們投資理念和企業價值觀的核心,這7年來,我們一直在不斷思考和創新,確保為公司、客戶和下一代創造具有影響力的現在及未來。」
B型企業協會成立於2016年,B型實驗室(B Lab)全球夥伴一員,致力於推動影響力商業模式以支持B型企業社群的快速發展。為深化影響力,持續與產官學界等的夥伴合作打造更完整的生態系統,協助企業走在「對世界最好」的路上。
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