不過，當銀行發展十餘年的財管業務快步向前走的同時，新加入的競爭者：券商也以迅雷不及掩耳的速度追趕上來，甚至利用其彈性靈活的特性，頗有步步進逼的意味。而其中，最大的獲益者，當然就是選擇越來越多的財富管理客戶。
如今客戶想要進行財富管理，除了銀行之外，透過證券帳戶也能辦到。目前有十家券商獲准開辦，包括元大寶來、凱基、日盛、統一、元富、兆豐、群益金鼎、華南永昌、富邦及東亞證，已累積十萬多名的開戶數。
今年七月，金管會再次擴大開放券商經營財富管理業務，大型券商可以為客戶代操資金。客戶將錢交給券商，指定投資範圍後，券商可決定投資標的。這意味著券商透過更靈活多元的特性，將商品賣給高端客戶，與銀行財富管理站在別具特色的競爭點上。
其實在此之前，國內大型券商就已體察到，證券經紀生態與客戶理財需求逐漸轉變，而開始思考進行財富管理業務的可行性。例如，本次獲得最佳財富管理證券大獎的元大寶來證券，就花了很長的時間與日、韓、美國等同業交流，研究國外券商的作法，進而規畫一套在國內可行的版本。
「凱基的目標，就是要做像Goldman Sachs〈高盛）那樣的投資銀行；而發展財富管理業務，可說是水到渠成。」凱基證券董事長魏寶生說。
過去，券商赤手空拳，而銀行不但身穿盔甲，還配有精良武器，根本不能相提並論。但這兩、三年不同了，隨著法令開放，券商在裝備不對等的情況下競賽成了過去式，現在就要靠「差異化」，將客戶的財富保管穩當，且長期獲利，以贏得客戶的心。…
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