美國銀行連環爆、穩定幣突然和美元脫鉤…專家解析比特幣暴跌又噴漲的關鍵因素

2023-03-15 07:50

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作者認為,市場終究需要穩定幣,各國邁向法定穩定幣是必然的道路。(圖片來源:作者提供)

作者認為,市場終究需要穩定幣,各國邁向法定穩定幣是必然的道路。(圖片來源:作者提供)

一週之內,美國銀行Silvergate與矽谷銀行(SVB)相繼出現倒閉危機,這兩家銀行都是加密幣友善銀行,Silvergate更是USDC發行商,雖然兩家銀行都與和幣圈有緊密的關係,但兩者的破產因素不全然歸咎于幣圈。

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美國財政部、聯準會日前發表聲明,表示美聯儲存款保險基金超過1000億美元,足夠覆蓋所有矽谷銀行與Silvergate銀行現有的存款金額,用戶週一起可以領取存款,這個消息讓比特幣突破2.2萬美元,原先脫鉤的USDC穩定幣回歸與美元1:1的掛鉤。

為了安撫民眾,美國總統拜登對近期發生一連串的銀行倒閉潮發表聲明,強調美國境內銀行存款穩定,不會讓美國納稅人有任何損失,用戶存在銀行的存款任何時間都可提領,面臨倒閉的銀行將由聯邦政府接管,相關的工作人員會被解僱,投資人以及銀行高管將不會被保護,只會保障儲蓄用戶;拜登再次強調這便是資本主意的運作方式,聯邦政府會追查本次銀行倒閉潮的始末。

拜登發表言論後,加密幣整體大漲一波,比特幣一小時內再漲20%價格來到2.5萬美元。一連串的骨牌效應引發的銀行倒閉潮,可說是2008年金融海嘯之後最嚴重的金融危機,一切的源頭最主要歸咎於聯準會過猛的升息。

事實上,在13日比特幣大漲前,比特幣甚至一度跌至1.95萬美元。大跌是因為被譽為最具儲備價值的加幣密USDC穩定幣突然脫鉤美元,一度跌至87美分,突如其來的暴跌連帶所有虛擬穩定幣都脫勾美元,那為什麼USDC會在一開始脫鉤呢?

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資料來源:作者提供
全球前三大穩定幣走勢圖(圖:CoinMarketCap)

這要追溯至去年11月FTX交易所垮台影響,美國加密幣友善銀行Silvergate因此損失超過80億美元。Silvergate在去年第四季遲遲交不出財政報告,同時還被美國司法詐欺部刑事調查,導致股價大跌,同時相關的加密幣交易所如Coinbase, Galaxy Digital, 與穩定幣發行商Circle和Paxos以及多個加密幣公司也宣布停止與Silvergate來往。

Silvergate成立於1988年,於2013年進入加密幣市場,由於當年加密幣友好銀行非常少,因此Silvergate成為少數為幣圈用戶爭取權益的銀行,然而在Silvergate的公開數據中,最令人疑惑的是「存款狀況」。

受到FTX破產影響,原本Silvergate在去年第三季擁有120億美元存款,瞬間在第四季剩不到40億美元,夾帶許多危機Silvergate幾乎沒有任何存款基礎,Silvergate過去最吸引人的是可快速將現金轉換為加密幣的業務,然而當主要業務流動性少了FTX的支配且持續低迷時,Silvergate內部儲蓄用戶也會逐漸離開,儲蓄離開也意味著Silvergate銀行本身近乎沒有可流動資金。

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