「電信號碼必須申辦超過6個，繳款正常、未被列入黑名單者」
首先，申辦人過去電信帳單，若由第三人之銀行帳戶出帳，即不符合申貸資格，電信號碼必須申辦超過6個月，繳款正常，且未被中華電信列在「電信黑名單」之客戶，透過手機上網申辦信用卡或信貸過程，凱基將依據中華電信提供之SIM卡資料、手機IP 位址核對是否為用戶本人，「舉例來說，如果中華電信客戶將手機開放為行動網路熱點，供其他友人使用，友人用自己的手機上路申貸，就會被退件」。
凱基在實驗期間，也設定金融實驗的停損與退場機制，一年內實驗人數不超過4000人，申貸額度最高不超過2億元，實驗期間若發生4件以上違約，實驗計畫旋即停止。金管會在實驗期間也會要求凱基銀行，定期將實驗成果向金管會報告。
林志吉強調，參與本實驗計畫之中華電信客戶，均須事先取得客戶本人同意，凱基銀行不會針對未參加實驗計畫之中華電信客戶，進行電話行銷等騷擾行為。
林志吉強調，中華電信在本次實驗計畫，沒有意圖要取代聯徵中心之金融徵信，主要目的是希望在行動時代來臨，將電商累積的消費習慣，使用在金融目的，並且透過非金融徵信資料的引進，找到更適合的信貸客戶，達到所謂精準行銷目的。
林志吉表示，未來凱基銀行取得中華電信優質客戶電信個資後，可以依據本身業務需求，設計出更適合的信貸商品與利率水準。本次金融實驗若成功，「也代表銀行可以接受不具金融徵信資料之全新客戶，申請信貸或信用卡。」
林志吉表示，凱基與中華電信之實驗計畫，未來可望為純網銀之經營模式提供示範，金管會與銀行公會未來也不排除，在凱基實驗期間，修改《金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準》自律規範，關於授信與信用卡業務服務項目，與相關安全設計要求之規定。
