立法院司法法制委員會今（9）日邀請司法院、法務部及金融監督管理委員會機關代表進行專題報告並備質詢。檢察官出身的國民黨立委吳宗憲質詢時指出，近來詐騙越發猖獗，當受害人將現金轉進詐騙集團的帳戶，便會隨即被轉至第2、3層帳戶才落入詐騙首腦手中，然而檢調抓出第1層帳戶後，金管會竟從不追查後續的帳戶，導致被害人無法拿回受騙的錢。
吳宗憲表示，詐騙集團使用的管道包含人頭帳戶、電子支付帳戶、第3方支付的帳戶等，而詐騙受害人轉入現金的帳戶，通常只是第1層，現金會被轉至第2、3層帳戶後才落入詐騙集團手中，但檢調抓出第1層帳戶後，金管會從不追查後續的帳戶，導致詐騙集團享受犯罪所得，受害者卻求償無門。
「把錢拿回來才是人民最在意的。」吳宗憲強調，金管會一定要出面處理，由銀行局要求各個銀行找出第2、3層帳戶，並即時圈存，讓被害人有機會拿回損失，否則許多在過往案件出現的帳戶還不斷被使用，導致詐騙猖獗，就是政府失職。
吳宗憲也提及，銀行雖被要求嚴格執行「認識你的客戶KYC」，在開戶時嚴格審查用途，但開戶人在開戶時審查通過後，事後仍可作為其他用途，即使賣給詐騙集團也追查不到，無法有效杜絕人頭帳戶，「KYC是該做，但不能只做這樣。」
針對法務部建構「AI輔助系統」，盼取代重複性、機械性較高的工作，吳宗憲指出，近幾年預算高達千萬上下，卻有許多檢察官反映，「簡單的案件用不到、困難的案件AI做不到。」吳宗憲直言，法務部花了大筆經費建構AI系統，成效卻如此不彰，應將資源分配於電子券證制度、檢警資料交換電子化、提升遠端視訊設備等。
