金管會督導的周邊單位、財團法人台灣金融研訓院（簡稱研訓院）致力提升成人金融素養，今（7）日宣布與社團法人台灣社會福利總盟合作，推出台灣首見為社福機構員工設計金融培能課程，盼透過提升員工的財務知識與技能，使其達到生活幸福感，進而提升社會安全網的服務品質。
台灣金融研訓院表示，用心照亮社會各個角落的社福團體，是編織社會安全網最重要的一環，但誰來關心社福員工的金融風險抵抗力？增強才能抵禦各種生活風險，能讓社會安全網每一處都更扎實堅韌。
研訓院給自2020年開展成人（特別是財脆族群）金融素養教育計畫，陸續對介惠基金會、弘道基金會等社福機構之員工進行金融培能，助其員工自立改善經濟處境，成效顯著。
10家社福機構加入 240名社工受惠
研訓院此次與社會福利總盟合作，旨在協助提升社會工作者的金融素養，使其於社會安全網中對財務脆弱族群發揮金融知識傳播力。台灣金融研訓院院長暨台灣理財顧問認證協會理事長黃崇哲表示，社福員工來體驗完整課程，可讓社福機構親身體驗金融賦能的可行與效果，進而認同並支持成人金融教育長期推行，後續更能提升社會安全網的服務品質。
社會福利總盟的會員機構包括：中華民國老人福利推動聯盟、中華民國家庭照顧者關懷總會、中華民國智障者家長總會、社團法人台灣南方社會力聯盟、社團法人愛福家協會、財團法人台北市基督教勵友中心、財團法人伊甸社會福利基金會、財團法人良顯堂社會福利基金會、財團法人勵馨社會福利事業基金會、台灣社會工作專業人員協會，都有意願參與此計畫，總計10個機構參加，未來將開8個班，每個班30人，初步受訓人數240人。
教學注重知識、態度與行為 CFP持證人當教練
此課程教材由研訓院開發，運用KAP教學模型，建立社福員工對財務的知識、態度與行為，共分3大課程單元。課程師資遴選台灣理財顧問認證協會FPAT遴選的CFP執證者來擔任，同時也是財務教練，都是經過評鑑合格的優良講師。
教學的第一階段為理財必修知識（Knowledge）：團體知識課程共5堂，每堂課3小時。以團體共學金融知識，藉由多觀點、視角看待金融問題，並從經驗交流中找到解決方法。
其次為給予個人財務規劃（Attitude）：這部分是一對一輔導，共有3堂課，每堂課1小時。學員在此階段設定自身財務目標，並展開目標執行策略，因個人化的財務狀況涉及隱私，將由專家以一對一方式解惑並給予建議。
最後為理財陪伴支持（Practice）：一對一電訪陪伴共2堂，每堂課1小時。學員在此階段已無專家督促執行進度，將於課後一段時間以電訪陪伴支持，以追蹤學員理財計畫自主落實情形，並記錄財務數字變動作為計畫成果回饋。期望經過KAP三階段課程後，真正提升社福員工的金融能力。
研訓院的這套金融培能模式，甫榮獲金管會年度金融教育貢獻獎之最高榮譽——金質獎。歷時4年研發與執行，幫助逾160名學員達成儲蓄、減債等財務目標，累積儲蓄金額1142萬元，減債金額達534萬元。研訓院期望透過與更多機構合作，持續為提升民眾金融素養貢獻力量。
