這2年很流行季配息、月配息的ETF,很多人都在意「領股息頻率」這件事,像是0056是年配息、00878是季配息,而且最近甚至開始出現月配息的ETF,就有很多大大對月配息很有興趣,畢竟越早拿到股息,在定期定額、存股的路上也會越快樂、越有感.....
事實上,領息的間隔越短,確實會有2個實質上的好處:
1.領息間隔短,可以趕快進行「再投入」
更快拿到股利,就能更快再投入到ETF裡,所以一年發比較多次股息、跟一年只發一次股息,股息金額就算是一模一樣,但領息間隔越短的ETF殖利率有可能是會比較高的,因為先發下來的股息,已經提早開工幫你賺錢。
2. 比較不容易繳到補充健保
現行制度是「單筆股利」滿2萬元,就要繳2.11%的二代健保補充保費,因為是算單筆股利,當然年配息的ETF一次發股利,就很容易會超過2萬元的門檻,相反,拆成越多次發,就越不容易達到。
除了以上這2個,像是一開始說到的越快領到股息會更有感,這也是很多人會傾向領息間隔更短的ETF,因為這2、3年來我有發現,其實很多人在定期定額或是存股的時候,初期階段成效還不明顯,也因此得不到成就感就會有想要放棄的念頭,但如果是一季領一次甚至一個月領一次的話,不用等那麼久,信心也會更充足,早點能到錢也能有更多的選擇權,想要使用或是投資、存下來都能自己調整,這樣想起來其實也還不錯。
那到頭來,我會選怎麼樣的ETF呢?其實一年領一次、一季領一次、一個月領一次,對我來說都沒關係,因為整個核心還是在ETF本身,如果ETF邏輯、概念不是我要的,那領息間隔再短也沒有用了。
大致上我是以這4個條件來篩選:
1. 選擇現貨ETF
2. 選擇被動ETF
3. 交易量大的ETF
4. 大範圍指數ETF
而像是追求題材熱度的產業ETF,或是合成ETF、主動選股ETF,最近推出的產業+高股息、投資中小型公司投資這類型的ETF,這些對我而言太主觀來選股,就不是我會選擇的ETF囉!
本文經授權轉載自艾蜜莉-自由之路
責任編輯/趙鳳玲