兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融監理機關（NYDFS）重罰57億元，震驚新政府高層，在行政院長林全指示下，金管會今（22）日下午與法務部、財政部、央行等機構，組成「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，討論後續因應之道，據了解，由於NYDFS對兆豐紐約分行的罰款，相對於該行10幾年獲利，未來甚至要求當地金融機構成立專屬法律遵循「部門」，以目前國銀在當地人事精簡狀況，根本無力負荷，目前已傳出部分國銀可能會關閉紐約分行因應。
NYDFS快速開罰 兆豐因應措手不及
兆豐金控董事表示，NYDFS對下轄的金融機構進行金檢，由於類似例行金檢與專案金檢十分常見，兆豐銀行方面也認為，紐約分行匯往巴拿分行的相關匯款遭退匯，僅只是一般的退匯，不涉及洗錢，因此，在7月分報告出爐以前，並未向兆豐金控董事長會報告，承辦人員原本以為NYDFS的報告出爐以後，紐約分行還有一段時間可以就報告內容進行答辯，沒想到NYDFS的7月報告出爐就直接對兆豐開罰，讓相關人員措手不及。
最輕57億罰款 部分董事欲關閉紐約分行
據了解，NYDFS金檢報告在7月分出爐後，兆豐內部即開始討論該如何因應，儘管金檢報告強調，對於巴拿馬分行的退匯款項，目前查無洗錢相關事證，但美國金融監理機關的行政權很大，如果NYDFS繼續查下去，查到一些不法事證，可以勒令該分行停業3個月。
如果與美國紐約州簽訂合意處罰令（Consent Order，在台灣類似認罪協商），57億元罰款金額，相當於該行10幾年獲利付諸流水，如果不簽署合意處罰令，未來可能面臨更嚴峻的處罰，部分兆豐金董事甚至主張，兆豐銀乾脆把紐約分行關了算了。
金管會裁示速改善內控 財政部批「美方太嚴苛」
不過，兆豐紐約分行不僅有百年歷史，央行外匯存底目前仍由兆豐紐約分行進行操作，如果真的關了，對政府運作將造成很大困擾，金管會昨天傍晚裁示，除兆豐銀行儘速完成內控改善外，各銀行總行派駐海外分支機構之負責人及法令遵循主管，應具備適足之經驗及訓練，確實熟悉本國及當地國金融法令，總行並應加強檢視海外分支機構之洗錢風險控管。
據了解，兆豐銀遭美國重罰，公股銀行大股東的財政部也「感同身受」，認為美方做法太過嚴苛，「兆豐紐約分行匯到巴拿馬，那幾筆匯款被退匯有這麼嚴重嗎？台灣難不成還會贊助恐怖主義嗎？」
不過兆豐金董事表示，美國NYDFS的法遵要求，「不是只有設一個法遵主管這麼簡單，它要求的是成立一整個法遵科，以美國法律相關人員薪資待遇，國內金融機構沒有幾家聘得起。」
