借鏡國際經驗3道防線強化洗錢防制
兆豐銀行遭美國紐約州金融署（DFS）裁罰案，引起台灣金融業間重新關注國際洗錢防制之重要性，許多金融機構也將投入強化防制機制，提升從業人員風險意識。
兆豐銀行遭美國紐約州金融署（DFS）裁罰案，金融同業從起初搞不太清楚，發展近月至今，金管會、行政院成立專案小組，並祭出行政處罰，大家愈知警惕在心，對於該案疑似涉及的洗錢防制，更急於了解最新的管理模式，尤其特別想知道，該如何能在第一時間妥善執行，才能真正作到「防微杜漸」。
因此，金管會召集、台灣金融研訓院規劃舉辦「洗錢防制座談會」，邀請證交所、證期局等金融單位的法務主管，金融業董事、經理人與副理級以上高階主管參加，全部「重新上課」，8月30日舉辦第一場就出現聽眾大爆滿。
首場座談會由公認反洗錢師協會（ACAMS）國際反洗錢師、現任臺灣高等法院檢察署檢察官慶啟人，主講「國際洗錢防制規範與相關案例」，並由多位在台外商銀行的金融防制處主管與業界分享。希望藉此讓金融機構高階管理人員，一起深入了解防制洗錢義務，以有效提升金融從業人員的相關風險意識，更重要的是能夠在執行上展現效能。
國銀未充分了解法令規範
慶啟人的檢調專長於反洗錢，偵辦網路犯罪、經濟犯罪、內線交易等，為推廣國人對於洗錢防制的重視，多年來奔波於各大金控、產業界，甚至司法官學院、證交所進行授課。她在該場演講時，卻有些心寒的說，業界經常有僥倖的心態，沒有進行全盤性評估，也未能有效監督。
看看兆豐個案中，金管會的決議處分，首先就直指「法令遵循人員之工作安排有職務衝突，且未充分了解防制洗錢法令規範。」等同印證了她從檢調立場長期觀察業界的直觀！
金管會的決議處分亦指出，包括兆豐銀行紐約分行對於防制洗錢，沒有完整的內部作業手冊，各項業務對防制洗錢之作業規範不一致，且法遵人員於資金、授信、聯行及同業往來等營業活動上的兼職，產生職務衝突。慶啟人指出，這都還沒有談到兆豐銀有沒有涉及洗錢犯罪，就有這麼多金融機構面臨的反洗錢管理及制度問題，國內業者顯然在相關議題上已落後國際。
在演講中，除了為金融業主管們「複習」洗錢態樣，慶啟人特別提醒，金融機構要注意來自伊朗、北韓的資金，以及可能與ISIS恐怖組織相關的資金，「絕對不能收。」此外，政治人物本身和他的親屬、親密夥伴的相關帳戶、資金往來，也都不要碰，像冰島前總理就因《巴拿馬文件》揭露其藏富海外，而被逼下台，其間協助他資金安排的金融機構也都被處罰。
