這三位都學有專精，但在理財的領域裡，除了投資的IQ 的基本知識需要學習，同時投資中情緒管理的心理素質更要加強，才可以避免在「貪」、「怕」、「沒有耐心」的極端中搖擺。我們的理財教育如此不足，這也是台灣股市欠缺動能，經濟下滑的潛因之一，全民的理財教育要下點功夫了。
用知識擺脫無知
日常生活中的道理大家都懂，為什麼碰到發財，許多人就不清醒，除了財不迷人人自迷，還因為正確的理財觀念，簡單，但不容易。更有挑戰的是—完整的理財教育，這必須包含了整體財務規畫和投資管理，不會只有一兩樣重要的觀念，所以更需要「以簡御繁」；特別是近年來股票指數基金（ETF）的產生，都不是牛頓所處的時代會出現的有利投資工具。金融產品的演變和時代的進步，讓現今的投資已經可以簡馭繁，達到「簡單、安全、有績效」的三個目的。
如果連這樣已可證明且有良好績效的歸納及知識，都不清楚或不願意進一步了解，那麼還是依然無法脫離無知的困境。對自己的不知，對外在事物的不知，這才是一個最大的風險。
我的投資生涯經歷過失敗、挫折，以及偶有佳作的逆轉勝。如果以登山來講，雖然還未達到頂峰時，但見山、見水、再見山，這三十年來理當走過一遍了。要幾次見山見水才能夠達到圓融的境界，我還不知道，但也多少悟出一點適合自己和多數人的投資之道。
所以我想挑戰，透過整理出來的投資理財的「知」，讓它以簡馭繁，希望每年十分鐘，最多不超過三十分鐘，讓普羅大眾都可以領略和享受到投資的簡單、安全、有績效的「知識」之美。
巴菲特也說過，「風險是來自於你不知道自己在做什麼。」也可以說投資最大的風險就是「無知」，那麼獲取投資的成功，先讓我們從「消除無知」開始！
作者/ 闕又上
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