零利率時代到底該買什麼?定期定額前進台股基金才安心

2020-03-16 09:06

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年初,新冠疫情爆發於中國,災情隨後蔓延至全球資本市場。(AP)

年初,新冠疫情爆發於中國,災情隨後蔓延至全球資本市場。(AP)

新冠肺炎疫情蔓延全球引發全球股市大地震,產油國大打價格戰使得油價崩跌更使得行情雪上加霜,台股亦敵不過美股大跌拖累而回檔修正!

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近日,投信投顧公會和券商公會工會理事長以及證券、投信業董座,已陸續出來信心喊話,呼籲投資人無須過於悲觀。屬於台股基金老字號的群益投信董事長賴政昇就表示,近期在國際股市連續回檔之下,台股亦震盪劇烈,多次出現十餘年來最大成交量,換個角度看,這也使得不少好標的投資時點浮現。

美股近期劇烈下跌,有終結牛市之虞(圖片來源:YAHOO 股市)
美股近期劇烈下跌,有終結牛市之虞(圖片來源:YAHOO 股市)

拉回買點浮現

畢竟,台股不僅是台灣投資人最為熟悉的市場,且具高現金殖利率優勢,在全球科技創新浪潮中舉足輕重,成長力十足,因此近期回檔反而為中長期投資製造出好買點。再者,根據歷史統計,在台股處波段低位時以定期定額方式投資台股基金,短、中、長期取得的報酬率和勝率俱佳,建議投資人可趁勢以台股基金布局,抓緊近在身邊的投資契機。

賴政昇認為,理性來看,台灣防疫成果獲國際肯定,因此近期台股表現相較國際股市也相對抗跌,加上台股現金殖利率水準於主要股市中名列前茅,對於國際資金極具吸引力,再者,疫情雖然短期為市場帶來衝擊,但長線大循環並未因此終結,反而為未來建構更強勁回溫的可能性,因此對於台股中長期表現無須過於悲觀,短線因市場過度恐慌而造成的回檔可視為中長線布局良機。

20200226華為5G摺疊手機HUAWEI Mate Xs。(圖片來源華為)
三星、華為陸續發表5G旗艦機種,象徵5G時代正式到來。圖為華為5G摺疊手機HUAWEI Mate Xs。(圖片來源華為)

對一般投資人而言,定期定額台股基金便是最為簡單方便投資台股的方式,既能透過專業投資團隊操作降低選股不確定性,亦有助分散風險、平均成本,且根據過往20年經驗,當台股波段低位時採定期定額投資台股基金,後1年、後3年平均報酬率近8%、15%,勝率都有8成,若投資時間拉長至5年,平均報酬率更達3成,勝率為百分百,是最省時省力參與台股行情,又能取得不錯回報的投資工具。

賴政昇進一步指出,台股除了擁有高現金殖利率優勢之外,產業競爭力也強,在當前全球主流創新趨勢如:5G、電動車、物聯網等相關供應鏈中都扮演重要角色,如受惠5G應用之功率放大器、各世代晶片、散射元件等等,抑或是與電動車產業相關之鋰電池、隔離膜,都有強勁的成長動能。

不僅如此,投資題材豐富也是台股優勢之一,舉凡即使在疫情干擾之下,依舊能在台股中找到合適的投資標的,如因疫情而受惠的宅經濟概念股,如電競、遊戲機相關,以及與遠端視訊會議和線上教學相關之雲端運算和資料中心個股,顯示在不同趨勢和市況之下,台股基金都能靈活調整因應為宜,是值得定期定額、長期投資之績優市場。

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