經營團隊
除了股權結構外，是誰在主導這間公司攸關公司的營運成果，同時這些成果是不是跟這些經營者或大股東息息相關，則是反應了代理問題的嚴重程度。
以國內金控為例，若是掌握實權的經營者，其實只是小股東，那麼這家金控就更容易頻繁發生把金控(股東)的錢，利用各種手段，搬到自己口袋的情況，進而大大損及股東權益，而有這種狀況的金控，其市場給予的評價(本益比)通常都較低，且這樣的公司文化及營運方式也更難吸引好的人才，公司的競爭力自然也就比較弱。
2. 營運概況：
金融業公司商業模式相對單純，主要可以分為銀行類、證券類、保險類及租賃類，由於金融股中不少是以控股公司存在，因此需要了解公司旗下的事業體有哪些，並且進一步查詢各事業體營收占比分別佔了多少，以營收占比最高的作為所屬類別。舉例來說，玉山金控裡銀行獲利佔比超過95%，為最大事業體，因此玉山金控以銀行為其主要業務。
了解一家金融公司的業務中心，是了解公司特性的重要環節，因為營運模式不同，會導致公司在遇到同樣的大環境變動下產生不同的表現。舉例來說，在2008年金融風暴時，以壽險為主的國泰金受到的衝擊，相對比以證券為主的元大金來得大，原因為壽險業握有的資產價值會劇烈波動，而對賺取交易手續費的元大金來說，金融風暴總交易量上升，可能反而對其有利的，而國泰金2008年沒有發放股利，而元大金發放了0.18塊現金股利，也可以佐證主要業務不同對營運表現的影響。
同理，在低利率時代，以銀行放貸為主要收入的銀行，其獲利就會被侵蝕，而以財務管理為主要收手續費的銀行，則影響較少，因此一定要了解要投資的金融股，它到底主要是賺什麼錢。（延伸閱讀：誰說金融股不能存？億元教授：這訊號出現前市場不會崩，放心定期定額買！）
以下列舉一些公司以及其主要營運業務：
以銀行為主：華南金（2880）、玉山金（2884）、台新金（2887）、永豐金（2890）、中信金（2891）、上海商銀（5876）、王道銀行（2897）。
以壽險為主：富邦金（2881）、國泰金（2882）、新光金（2888）。
以證券為主：元大金（2885）、日盛金（5882）。
以租賃為主：中租（5871）、和潤（6592）。
3. 財務數據：
投資金融股相當注重財報，不過金融業的財報與一般產業不同，所要觀察的重點也不同，以下將介紹一些金融業財報或法說會簡報內會出現的重要財務指標，並且我們將之分為(A)安全性及(B)獲利性兩面向介紹。
