因應理財工具更趨多元，中國信託商業銀行（簡稱中信銀行）領先業界打造全臺最多的國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner®，簡稱 CFP®）與退休理財規劃顧問（Retirement Financial Advisor，簡稱RFA），社團法人臺灣理財顧問認證協會與中華民國退休基金協會今（11）日公布，中國信託銀行今年共245人獲得CFP®金融專業證照與171人獲得RFA證照，持有二大專業證照顧問人數皆為業界第一。
CFP®顧問，同時認證理財規劃、保險與風險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休金與財產轉移規劃、全方位理財規劃等6項核心金融專業；RFA退休理財專業顧問熟悉臺灣年金改革法令制度、人口結構趨勢與各式退休理財商品專業知識，為不同世代與工作類型的民眾，提供合適的稅務規劃、資產累積標的與退休理財產品，量身打造專屬理財規劃。
中信銀行積極培育人才，鼓勵同仁取得CFP®與RFA認證，除了成立CFP®與RFA培訓專班，更透過線上線下課程、在職訓練與電臺連線等多樣化學習平臺，每年提供至少300小時專業訓練，培養專業金融知識、強化公平待客、洗錢防制與風險觀念意識。中信銀行擁有完整客戶往來數據庫，透過精準分析讓每位理財專員更有效率掌握客戶需求，做出合適的資產配置，截至今年10月底，中信銀行全方位理財顧問團隊成功協助近10萬位客戶全方位理財建議與7萬位客戶退休理財建議。
中信銀行積極強化員工誠信教育，秉持中國信託誠信經營原則，落實「理專十誡」管理，建立內控機制，強化風險管理，包含事前宣導行員禁制事項，交易當下以牽制原則，確認交易真實性與正確性，事後建立高風險態樣名單查核，並由獨立內控單位監控，透過交易前、中、後防護網，保護客戶的資產與權益。
