全球金融市場愁雲慘霧,我國勞動基金最新績效今(1)日出爐,今年截至9月底整體虧損5,124.6億元,收益率-9.87%,光是9月就賠了1,919.9億元。針對眾多勞工擔心退休權益因此受損,勞動基金運用局特別彙整六大關鍵說明,希望平息外界疑慮。
基金局指出,今年以來全球金融市場受到俄烏戰爭、通膨高漲、中國清零防疫政策、主要國家央行貨幣緊縮等因素影響,全球股市震盪下跌,今年截至9月底,對於台灣半導體產業有高度影響的美國NASDAQ指數下跌32.40%,費城半導體指數跌幅更達41.55%,MSCI全球股票指數下跌25.63%,MSCI新興市場股票下跌26.79%,台灣加權股價指數則是下跌26.31%。
債券市場方面,由於主要國家加速升息步伐,使得債券價格大幅下跌,巴克萊全球綜合債券指數下跌19.89%,JPMorgan全球新興市場債券指數下跌21.82%,出現歷史少見的股債雙跌現象,就連富時全球不動產指數也同步下跌29.36%。
受到全球股票及債券市場大幅下跌影響,加計就業保險等基金的整體勞動基金,今年9月收益率-3.57%,收益數-1,919.9億元,截至9月底止評價後收益數為-5,124.6億元,收益率-9.87%,規模為5兆5,579億元。
基金局強調,勞動基金以多元方式分散布局國內、外股票、債券及另類資產,長期投資策略穩健,基金短期評價雖受金融市場大幅下跌影響產生帳面損失,但仍優於全球主要股、債指數同期表現,而且未來隨著金融市場回升,運用績效可望回穩,長期投資績效仍屬穩健。
針對近期社會關注勞動基金投資運用情形,基金局特別說明六大重點:
一、各基金採分戶立帳
勞動基金係包括勞工保險基金(即勞保或勞保基金)、新制勞工退休基金、舊制勞工退休基金、就業保險基金、勞工職業災害保險基金、積欠工資墊償基金等之統稱,基金管理受法規規範及嚴格監管,且各基金採分戶立帳,各有其獨立帳戶存儲及運用。
二、勞保基金由政府負最後保證給付及撥補責任
勞工保險是由政府辦理的社會保險,為保障勞工生活,包含生育、傷病、失能、老年及死亡五種給付,勞工離職退保且符合請領條件時,便可向勞保局申請老年給付,勞保基金由政府負最後保證給付及撥補責任,勞工朋友應可放心。
三、新制勞退不會因為基金運用虧損而減少
勞工退休金則是由雇主為勞工給付或提繳退休金。勞工退休金分為新制及舊制,舊制工作年資採計以同一事業單位為限,新制於2005年7月1日施行,工作年資採計不限同一事業單位。新制及舊制勞工退休基金亦享有銀行二年期定存利率的保證收益。