「最近整個詐騙問題真的很嚴重，在基層的時候我們一直被罵到臭頭，說政府沒有作為。」民進黨籍立法委員郭國文今（16）日上午在立法院財政委員會質詢金管會主委黃天牧時忍不住抱怨，並公布詐騙集團使用人頭帳戶最多的前十大銀行。
郭國文說：「這份資料還沒有對外公布過，但是我有認真去查過，這種現象還蠻嚴重的。」他要求金管會針對約定轉帳淪為詐騙途徑之事，祭出有效控管措施，金管會銀行局局長莊琇媛當場表示，下周會再找銀行公會來開會，預計今年11月底前公布新的管理措施。
郭國文在質詢時，簡報上秀出詐騙集團使用人頭帳戶最多的十家銀行，依序為：中國信託、國泰世華、合作金庫、玉山、台新、第一、華南、台灣土地、永豐、彰化銀行；同時提醒金管會，「其中有五家是公股」。
郭國文說，這十家銀行給客戶的約定轉帳金額上限，每家不同，有的200萬元，有的300萬元，他要問的是，「金管會只針對可疑帳戶進行管制，可是我們看到約定帳戶成為詐騙常見手法，就是很多人從來沒有使用過約定帳戶，而且一次申請多個約定帳戶，所以才會出現詐騙集團迅速洗走4億元。」
郭國文問黃天牧，「你有沒有去了解，來申請約定帳戶的人，從來沒有申請過，為什麼會來申請，這是第一個；第二個，他可以申請的約定帳戶，到底有沒有一個限量？」
「第三更關鍵的，約定轉帳匯出的對象，金融機構有沒有做好KYC（認識客戶）。」他認為這部分是很大的漏洞。
黃天牧聞訊後說，「我想我們最近正在開會，針對你的問題去做討論研商。」台灣淪為詐騙之國、詐騙之事民怨沸騰、金管會被基層檢調批為打詐不力的頭號戰犯，郭國文忍不住反譏黃天牧，「怎麼會我問你的時候才要開會！」
郭國文表示，誰可以使用約定帳戶，是不是要有資格上的限制；金融機構給客戶的約定帳戶，是不是要有數量限制；約定帳戶要匯給誰，KYC的部分也應該要處理。
有鑑黃天牧對郭國文詢問之事，很多細節都答不出來，郭國文於是請莊琇媛回答。莊琇媛表示，銀行局已經請銀行公會草擬一個約定轉帳的管理版本，從事前、事中、事後進行管理，但是草案內容，銀行局覺得還是有所不足，希望11月底前可以商討出完善版本並且對外公布。
