為打造媲美星港的財富管理環境，金管會放寬與個別銀行或券商往來資產達1億元以上民眾可投資更多金融商品，俗稱財管2.0業務。金管會今（24）日宣布，同意華南商業銀行申請辦理，成為開辦財管2.0的第11家銀行。
金管會今日傍晚舉行例行記者會，宣布上述同意事項。媒體問答時間，金管會銀行局副局長林志吉答覆提問時透露，首波獲准辦理財管2.0業務的3家銀行當中，金管會已經同意兆豐國際商業銀行、上海商業儲蓄銀行續辦這項業務，至於中國信託商業銀行，還在補充說明當中。
有媒體問林志吉：「中信銀行的補充說明是哪一方面金管會覺得比較有疑慮嗎？」林志吉說：「個案的情況我們就不便說明。」
林志吉表示，金管會核准銀行或券商開辦財管2.0業務，沒有規定開辦期限，但有辦理期限，自核准日起算3年，屆時若要續辦，必須在3年到期的前半年提出申請，並且取得金管會同意。
金管會2020年8月7日訂定發布「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，並在2020年12月31日發出首批執照，中信、兆豐、上海等3家銀行搶得頭香。
林志吉說，上述3家銀行的辦理期限將在今年12月30日期滿，3家都已經向金管會提出續辦申請，其中2家已經獲准續辦，另外1家還在補充說明當中。
第二批獲准開辦的銀行有4家，包括：第一商業銀行、合作金庫、國泰世華、瑞士銀行，均在2021年5月18日獲得核准，這4家銀行的執照將在2024年5月17日到期，最晚須在今年11月17日前提出續辦申請。
林志吉說：「第二批獲准開辦的4家銀行，目前都還沒有向金管會提出續辦的申請。」
金管會核准兩批銀行一共7家開辦財管2.0業務之後，第八家起採個別核准，迄今依序同意玉山、台北富邦、元大、華南等4家商業銀行開辦，總計已有11家銀行取得辦理資格。
華南銀行方面，林志吉說，金管會已對該行主要業務負責人進行面談，同意該行辦理主要考量華銀在人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統之投入，已提出相關具體規畫，並建置本項業務責任地圖及負責本項業務高階管理階層重大違失案件的問責機制，強化董事會督導管理責任，以形塑良好企業文化並落實公平待客與公司治理。
