聯邦銀行行員疑涉勾結詐騙集團，金管會基於未完善建立內部控制制度，今（9）日宣布核處聯邦銀1200萬元。根據金管會說明，詐團在短短12個營業日內，密集匯入合計4300多萬元，並且大額提領合計4000萬餘元，聯邦銀曾經意識到帳戶異常，但很快解除控制。
金管會今日傍晚舉行例行記者會，宣布對聯邦銀行的行政處分，並將1317字的新聞稿刊登在金管會官網。根據金管會銀行局副局長林志吉說明，詐團先在其他兩家銀行開設兩個法人帳戶，接著在聯邦的通化簡易型分行開設3個法人帳戶，5個法人帳戶都是不同企業。
詐團開了3個帳戶後隔兩天，就開始匯入款項。整個開戶與匯款、提領時間，在今年3月下旬到4月中旬，密集在12個營業日進出，其中，出現大額匯入與大額提領的天數，就占了8天。
大額匯款的金額為每次兩、三百萬元，從其他兩家銀行的兩個帳戶，匯至通化簡易分行的3個帳戶，合計匯入次數超過14次，而且是今天有大額款項匯進來，明天就把它領走，從聯邦銀行的其他分行，以及通化簡易分行提領，提到剩下300多萬元，有關帳戶目前被檢調扣押當中。
詐團在通化簡易分行開設的3個法人帳戶，都是獨資企業，負責人為自然人，由聯邦銀行退休人員的朋友介紹而來，1個人帶了3個人來開獨資企業帳戶，其中兩家獨資企業的營業項目相同，包括：鐘錶批發、育樂用品批發、眼鏡批發、建材批發等等，另外1家是油漆粉刷、壁紙黏貼工程。
以下為記者會現場問答重點摘要：
媒體問：新聞稿提到，通化簡易型分行經辦主管及人員涉有收受不正利益行為，有幾位？
林志吉答：收受不正利益的部分，有兩位通化銀行的主管，他們涉有收受不正的利益，也都坦承不諱，並沒有其他人。目前我們查明，聯邦銀行其他分行大概就是沒有涉案。
問：這兩位通化的主管，跟3家獨資商號的負責人有什麼關聯？
答：有沒有關聯我們並不知道。不過開戶的時候，是由銀行的退休人員的朋友介紹而來。我們今年在9月、10月之間，有去檢查得知，有兩家獨資行號是在同一個營業地址，營業項目也是一樣。
問：同樣涉及詐騙，金管會今年5月30日罰中信銀行2000萬元，為何只罰聯邦1200萬元？
答：每一個案子都不盡相同，之前好像也有媒體報導說，是不是有涉及行員來協助提高相關的轉帳額度，事實上聯邦銀行並沒有提高，並沒有這樣的情況。
前一個案子（中信銀行）可能有行員涉及協助提高，可能就利用他們作業上的疏失，沒有當場去做複核，因而可以提高到1000萬、2000萬的轉帳額度，本案並沒有這樣子的直接協助的情況，跟那個（中信銀行）的態樣有所不同。
問：分行主管收受不正利益，不是情節更嚴重嗎？
答：分行的主管收有不正利益或涉有經理人的相關缺失，這個部分我們已經有納入整個裁罰結果的評分標準，我們就是綜合考量的結果，予以核處1200萬。
問：收受不正利益的主管，幫了詐團什麼忙？
答：事實上，銀行曾經有一度有發現異常，把它設為所謂的第二類帳戶。櫃檯的經辦或主管存匯的主管，他有發現說，怎麼大筆金額匯入後，很快就來大額提領現金，而且又是相同時間開的戶頭。他有請示經理，經理也曾經把它設為第二類的監控帳戶。
第二類帳戶不是經由檢警調的通報而列為警示帳戶，而是銀行自行針對異常而監控的帳戶，聯邦銀行把第二類帳戶稱為自轉戶。
聯邦銀行的確有設控，可是有一個帳戶經過說明之後，當天就把它解控掉了，有一個是隔了幾天解控，所以還是讓他人可以上下其手。
問：為什麼沒有要求懲處聯邦銀行的高層？
答：銀行的部分，針對涉案的兩個人員已經有懲處，督導不周的主管也有自請處分。不過呢，我們認為聯邦銀行只是針對開戶作業還有相關控管做處分，有一個部分，就是還涉及洗錢防制作業缺失，這部分我們會再額外函請該行重新檢視，對案關交易相關人員是否有違失責任，再加以追究。
