瑞銀今日發布最新《瑞銀億萬富豪報告》，這次調查顯示，億萬富豪通過繼承所得的財富，首次比創業所得更多，反映巨大財富的傳承正蓄勢待發，估計未來數十年將有超過1000位億萬富豪會把5.2兆美元的財富傳承給子女，下一個世代對於業務、投資及慈善活動各自也有新的見解。
根據調查，亞太區的億萬富豪數量仍是全球最多，從922位增加到1019位，總財富增加8.1%，達到3.7兆美元。區內財富的分布正在拓寬，原本億萬富豪數量較少的市場，例如印尼、菲律賓、新加坡及台灣等地的財富增加接近三分之一。中國擁有520名億萬富豪，是僅次於美國的第二大億萬富豪群體，財富總額超過1.8兆美元。
瑞銀財富管理亞洲區主席、亞太區聯席主管盧彩雲表示，亞太區的新晉億萬富豪人數也是所有地區中最高，共有85位來自中國和香港，分別成長11.3%、13.3%，其中，幾乎所有中國的億萬富豪（98%）都是白手起家。
財富守護者的轉變
隨著過去幾十年間創業活動快速增長，今年的報告發現許多億萬富豪正在把財富傳給下一代，這也是該項調查發布至第九份以來，首次出現億萬富豪下一代通過繼承累積的財富多於創業的情況。去年53位繼承者共計繼承了1,508億美元，超過了84位白手興家的新晉億萬富豪共計1,407億美元。
繼承財富的億萬富豪當中，68%受訪者表示，他們的目標是令父母創立的業務、品牌或資產繼續增長；60%繼承者的信念是延續現有的家族遺產，希望子孫後代從他們的財富中受益，並計畫繼續遵循父母所設定的慈善目標。
然而，繼承者也意識到，他們可能需要重塑及重新定位財富，從而延續家族的遺產。隨著他們繼承父母的業務、投資及基金會，繼承者將更著眼於當前主要的經濟機遇與挑戰，例如創新的科技、清潔能源的轉型及影響力投資等。
對於業務風險及其應該如何為未來部署，繼承者們也有各自的觀點。舉例來說，66%第一代的億萬富豪認為美國可能經濟衰退是首要考量，其次則為地緣政治緊張（62%）；反觀繼承者，主要擔憂通膨壓力（57%）以及原材料的供應與價格（52%）。
只不過，所有人都認同生成式AI帶來的機遇與風險，當中65%認為未來12個月AI能為其業務營運提供龐大的商業機會。隨著科技的重要性日益提升，58%認為網路威脅或駭客攻擊是最大的風險。
談及投資時，43%第一代的億萬富豪在未來12個月有意增加私募債券的投資，38%則計畫增持已開發市場的債券。繼承者看好私募股權，當中59%尋求募集直接私募股權投資，55%則尋求增加私募股權基金投資。
雖然繼承億萬家產總讓許多人稱羨，卻也不是每位繼承者都甘於現狀，反而有意尋求加入家族業務管理層以外的機遇，在53位受訪的繼承者當中，超過一半選擇不參與，而是投入更適合本身抱負、技能及環境的事業。
億萬富豪的財富略有回升
根據統計，全球億萬富豪的財富在此前12個月下跌近五分之一，其後在歐洲消費與零售企業的億萬富豪推動下，於2022～2023年期間略有回升。整體而言，全球億萬富豪的數字去年上升7%，由2376位增加至2544位，財富也回升了9%，由11兆美元增至12兆美元。
瑞銀指出，擁有科技及醫療領域創新企業的億萬富豪，在過去10年累積最多財富。同時，工業企業的億萬富豪財產也有初步回升的跡象，在能源轉型及多個國家防務開支上升的情況下，這股趨勢可望延續。
