打造被動收入,這類基金比債券還要香?專家提醒風險,領息族仍要注意

2023-12-11 11:40

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基金配息率不代表報酬率,高配息通常也隱含著高波動風險,因此投資配息基金應該以含息總報酬來看。(示意照,顏麟宇攝)

基金配息率不代表報酬率,高配息通常也隱含著高波動風險,因此投資配息基金應該以含息總報酬來看。(示意照,顏麟宇攝)

配息資產向來是國人理財的最愛,國內最大基金交易平台基富通指出,配息級別基金的投資人數每年持續成長,迄今將近60%平台投資人都有申購配息基金,而且兼顧股利與債息的「平衡息」人氣竄升,規模已經正式超車「債息」基金,反映多數投資人高度渴望追求長期穩健現金流。

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根據統計,近2年基富通平台的配息基金規模年增率都超過20%。其中,股債平衡型的配息基金成長迅猛,規模占比高達48%,超越債券型配息基金的33%,股票型配息基金規模占比約19%,年增率也有20%以上水準。

根據基富通統計的搜尋次數,最受歡迎的前5大平衡型配息基金分別是:安聯收益成長基金、聯博多元資產收益組合基金、安聯收益成長多重資產基金、富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金、摩根多重收益基金。

基富通總經理王浩宇分析,配息基金能夠打造被動式收入,一直是國人投資理財的最愛,特別是對於收入高低不定,或是邁入退休階段的投資人,如果每個月都有一筆穩定的現金流支應日常生活,將會過得更有安全感。

另外,面對全球地緣政治緊張局勢升溫帶來的不確定性,以及美國聯準會(Fed)貨幣政策動向反覆搖擺,加劇金融市場的震盪風險。配息基金「以息為本」的特性,在波動環境下仍提供源源不絕的資金活水,也能帶來安定的力量,提高投資理財操作的韌性。

只不過,王浩宇也提醒,基金配息率不代表報酬率,高配息通常也隱含著高波動風險,因此投資配息基金應該以含息總報酬來看,並且依照個人的風險承受能力,挑選適合自己的優質配息基金,在累積財富的過程穩中求勝。

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