台股ETF投資熱度火熱,在日前統計投資總人數達984萬人,直逼千萬大關;而自掛牌上市後規模、市場關注度都不斷成長的月配息型ETF復華台灣科技優息(00929),近來的股價卻跌破19元,每月的配息金額也縮減到0.16元,這也讓不少想長期抱著的投資人陷入兩難。對此,財經雪倫曝在00929仍維持這前提之下,依然會繼續持有。
00929股價跌破19元、每個月的配息金額也從最高的0.2元,縮減到9月份的0.16元,不少人都關注是否還能繼續持有?對此,財經雪倫在臉書提出2點看法,第一,股價盤整:00929以科技產業為主,可以看看這波修正是全面性都不好還是只有00929不好?如果是全面性修正不是ETF個別的問題,那股價跌愈深對存股不是愈有利嗎?
第二,配息縮水:00929選股策略是從上巿櫃電子科技類股前200大選40檔成分股,整理前十大成分股的預估殖利率,如果用簡單的平均方法計算大約4.5%。試想如果00929還是維持年化報酬率10% 中間差額5.5%勢必得從資本利得配出,這對股價反而不利,因為本金一直拿來配高息,資金變少能再投資有機會賺資本利得的錢會相對變少。
財經雪倫舉例,家裡米甕的米是固定的,原本每餐吃1杯米,如果想要餐餐吃2杯米,米甕很容易就會見底。所以原先她對於00929配高息是擔憂的,現在對於調降配息金額但仍維持7到8%的年化殖利率抱持肯定。
財經雪倫強調,00929最近一次配息0.16元,以9月23日股價18.91元計算,殖利率仍10%,依然高於它上巿時所說的7%年化殖利率,因此在00929信守承諾維持7%年化殖利率的前提下,她依然會繼續持有,這也是自己當時投資的目的。所以,得去想想當初投資00929的目的是什麼?為了息?還是為了資本利得?還是聽人說很好不知為何而買?