勞動基金運用局今(1)日公布最新績效,歷經9月全球股市動盪,整體勞動基金單月收益數為311.7億元,截至9月底止運用規模為6兆8064億元,評價後收益數為9182億元,收益率14.69%。其中,新制勞退基金賺進6152.3億元,若以目前參與收益分配的有效帳戶1272萬戶計算,每位勞工平均可以分紅4.84萬元。
根據最新數據顯示,新制勞退基金運用規模為4兆4428億元,收益率14.45%;舊制勞退基金運用規模為1兆412億元,收益率 17.31%;勞保基金運用規模為1兆956億元,收益率16.09%。
受衛生福利部委託管理的國民年金保險基金運用規模為6077億元,收益率為15.44%;受農業部委託管理的農民退休基金運用規模為187億元,收益率為16.31%。
回顧9月金融市場表現,月初公布的美國就業數據表現不佳,引發市場對景氣擔憂,加上市場對AI樂觀情緒降溫,主要國家股市呈現下跌走勢,直到美國聯準會(Fed)宣布降息2碼,零售銷售及工業生產等數據表現穩定,加上初次領取失業金人數意外下滑,提振市場對經濟前景的信心。
勞動基金運用局表示,9月金融市場處於機會與風險並存態勢,呈現震盪現象,勞動基金以獲取長期穩健收益為目標,以保障勞工經濟生活,各項投資運用是透過多元分散布局於股票、債券及另類等各種資產,同時配置於國內及國外市場,藉此降低單一金融市場波動對整體基金收益影響。
以長期投資績效來看,整體勞動基金近10年多(2014~2024年9月)平均收益率為6.74%,國保基金平均收益率為7.24%,長期投資績效穩健。
全球政經變數仍多
展望未來,勞動基金運用局指出,經濟合作暨發展組織(OECD)9月25日表示在各國央行緊縮貨幣政策的延遲效應消退、通膨降低鼓勵消費者支出之際,各國央行降息可望助長日後支出,維持經濟穩定成長,將全球今年經濟成長預測上修0.1個百分點至3.2%,明年維持於3.2%。
此外,國際貨幣基金(IMF)10月22日發布最新經濟展望維持今年全球經濟成長為3.2%,明年成長由3.3%下修至3.2%,IMF認為即便各國央行對抗通膨沒造成經濟衰退,但武裝衝突、緊縮貨幣政策影響及貿易保護主義風險卻正升高。
勞動基金運用局表示,全球各主要國家利率政策及成長復甦步調不一,帶動股市表現的AI相關產業發展應用仍待觀察,加上美國大選變數及地緣政治衝突不斷,都為金融市場帶來紛擾。勞動基金運用局將密切注意全球政經情勢,檢視布局策略及機動調整投資部位,強化基金運用效能,提升基金長期投資效益。
每位勞工實際分紅不相同
雖然從平均數而言,每位勞工有望獲得4.84萬元分紅,但勞保局提醒,由於個別勞工退休金繳納金額、累積時間都不同,參與基金運用獲得收益的貢獻度也有差異,因此每位勞工實際分配到的收益也不相同。
根據規定,勞動基金運用局於每年2月底前通知勞工退休基金前一年度損益,並於3月底前辦理收益分配,屆時勞工可以在個人專戶查看。