為協助投資人長期投資股市，同時提升小額投資的便利性、分散投資風險，證交所從2017年1月起推動證券商得辦理客戶定期定額方式購買股票與ETF，迄今已經超過7年，吸引越來越多投資人共襄盛舉。
證交所指出，透過定期定額投資，投資人無需精確掌握市場高低點，而且能夠避免因為價格波動而一次性投入高價位，無論在股市上漲或下跌時，經由長期投資達成平均整體投資成本及分散風險的目的。
截至今年10月，定期定額投資股票及ETF的累積金額超過3500億元，而且定期定額投資金額呈現穩定成長趨勢，去年1月定期定額單月成交金額，還沒達到60億元，但從今年1月起，投資人單月定期定額扣款金額都超過100億元。
青壯年族群 占定期定額總人數超過五成
觀察今年1月至10月參與定期定額投資的族群，主要集中21歲至50歲的青壯年，其中21歲至30歲（占比26.94%）和31歲至40歲（占比26.09%）的投資人數最多，占總定期定額人數超過五成，反映年輕世代已經具備投資理財觀念，並能提早開始進行長期的投資規劃。
再以投資金額的分布而言，41歲至50歲年齡層的投資金額最高，占總投資額的27.35%，其次是31歲至40歲族群，占總投資額的23.67%，而51歲至60歲中年族群投資金額占比第三（20.41%），20歲以下的投資人雖然投資金額僅占4.18%，投資金額相對較小，但投資人數占比達8.54%。
定期定額台積電戶數 今年暴增近五成
自2021年8月起，投資人可於證交所官方網站查詢「每月排名前二十大交易戶數之股票及ETF清單」，進一步比較今年1月與10月的股票情況，前三大交易標的相同，其中10月前三大標的交易戶數總計為151,131戶，比起1月121,751戶成長約24.13%，定期定額台積電的總交易戶數顯著上升，由1月的59,765戶增加至10月的88,970戶，成長將近五成。
ETF方面，今年1月與10月前三大交易標的也相同，其中10月前三大交易標的交易戶數總計為834,817戶，較1月672,169戶，成長約24.20%。
以標的種類來看，我國投資人定期定額股票偏好權值股及金融股，ETF的部分則是青睞市值型ETF以及配息型ETF；另以投資人定期定額ETF及股票的金額比例而言，ETF約為81%，股票約為19%。
若以人數比例而言，也是ETF定期定額人數遠大於股票定期定額人數，顯示我國定期定額投資人相較於股票更偏好投資ETF。
證交所表示，目前計21家證券商開辦定期定額業務，投資人如欲查詢開放辦理定期定額業務的證券商清單，可經由證交所官方網站「首頁／產品與服務／證券商服務／證券商辦理定期定額業務資料」查詢。
根據現行規範，定期定額可投資標的為股票及ETF，標的則由證券商依照各家經營策略不同而訂定不同的選定標準，但不得包含槓桿及反向ETF。此外，若選定的標的經證交所或櫃檯買賣中心依相關章則，公告變更交易方法或列為處置有價證券，證券商應於定期定額交易日停止買進該等證券。
證交所強調，為落實普惠金融及持續優化投資環境，將持續與各證券商合作與推廣，每年舉辦多場投資講座協助投資人建立正確的投資觀念，期能引導更多投資人參與定期定額投資並促進個人財富累積，共同分享及參與我國股市投資機會。
