本書作者：吉兒·施萊辛格（Jill Schlesinger）
出版公司：遠足文化
出版日期：2020/05
書摘作者：蔣竣植（CFP）
「天啊！怎麼會這樣？」
一開始的前言就從「高度自信於身體狀況而不規劃保險」、「高度自信於市場行情而不分散投資風險」的兩則實際案例所帶來的震撼教育，點出了民眾對財務上的盲點。當然，也一併凸顯了財務規劃顧問的重要性，只可惜忠言逆耳，「風險」二字常被在理財浪頭上的民眾所忽略，接著就會聽到「天啊！怎麼會這樣？」
對財務管理的態度是「厭煩」？
其實你不是真的懶得管錢，而是害怕面對、害怕無法達成目標的失敗感受，是吧？而財務規劃顧問的存在，其實就是處理客戶的恐懼，透過一連串的問答，讓顧問能了解客戶的現況，甚至是生活習慣，進而從中發現財務問題的解決方案。而作者強烈建議在購買任何金融商品前，務必要再三詢問商品的優劣、風險、變現性等，唯有如此，才有機會納入你的財務規劃工具之一。
在財務諮詢的過程中，作者總是發現客戶有著相同的表情-恐懼與尷尬。總覺得自己「數學不好」的藉口，其實是財務漏洞越來越大的恐懼；自認是財務專家能妥善處理，卻有著承認自己對財務困境無能為力的尷尬。可嘗試尋找身邊有認證的財務顧問，例如認證理財規劃師（CFP）、特許金融分析師（CFA）、認證會計師（CPA）等，尋求解決下列任一項財務問題：
1. 每週為錢煩惱一次且導致失眠
2. 時常與配偶無法達成財務共識而吵架
3. 不清楚到底對投資付出了多少
4. 害怕盤算未來的退休金額
5. 總是無法釐清每月的收支狀況
6. 知道自己的財務問題卻無法控制開銷
令人感到焦慮的金錢觀
到底要有多少錢才會感到開心？據全球170萬人的問卷調查，年收入介於60,000到75,000美元的人每天生活最快樂，再多，快樂指數就會逐漸趨緩而無明顯上漲。或許這只是一個統計數據，但如何妥善用錢，背後卻有著許多價值觀的問題。可能有人因著年幼貧窮，縱使成年後的收入優渥，對錢的使用依舊過於儉樸；可能有著龐大的資產，但卻後代充滿著無法信任，導致遲遲無法分配財產，因而引發家族紛爭；可能同時有著保守與積極的用錢矛盾，導致無論目前市場行情的好壞，投資上都要再三觀望，試圖找出滿意的買賣點，讓時間就這樣逐漸流逝。每個案例背後都有著不同的故事，如何改善用錢觀念，作者提供幾個步驟：
1. 設定數字目標
2. 朝目標「小步」邁進
3. 適度鼓勵完成小目標的自己
4. 檢討一直以來的金錢觀
