2021美股ETF推薦》認識25檔ETF，讓它們幫你提早退休

不管是台股還是美股，ETF的數量也開始越來越多，你是不是也不知道該怎麼篩選ETF呢？這邊我們有25檔比較有代表性的ETF推薦給你，不僅具有一定規模，而且也有一定的知名度。但也不是說這25檔都可以買，你還是要評估一下自己的狀況再選擇要不要進場。

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美股優勢：

而且你要記得，如果你想更深入的去了解ETF的話，還是要從成分股去了解！畢竟ETF就是由各種大大小小的個股所組成。所以呢，假如說你不知道要從哪裡挑選出適合自己的ETF，以下25檔相信可以給你當作一個參考，那我們就繼續往下看下去吧！

1. Vanguard S&P 500 ETF：美國大盤ETF

官方網站
美股代碼：VOO
總費用：0.03%
成份股：514檔
配息：1.5~2.5%

這檔是追蹤美國中大型股票市場加權指數的ETF，也就是追蹤美國標普500(S&P500)的加權指數。VOO的前5大持股：「Apple（蘋果）、亞馬遜、微軟、Facebook、Google」所以買下VOO等於買下整個美國市場的經濟，也等於信任「美國」這個品牌。你有可能聽過VOO、SPY、IVV這三檔ETF都是在追蹤標普500指數，沒錯，其實這三檔ETF內容物真的長很像，只有管理費有一點不同、發行商有差異而已。

2. iShares Core S&P MidCap ETF：美國中型股ETF

官方網站
美股代碼：IJH
總費用：0.05%
成份股：402檔
配息：1.0~2.0%

3. iShares Core S&P Small-Cap ETF：美國小型股ETF

官方網站
美股代碼：IJR
總費用：0.06%
成份股：605檔
配息：1.0~2.0%

這檔ETF是追蹤美國600支小型股票，大約佔可交易股票的3%。IJR的前5大持股：「Momenta Pharmaceuticals, Inc、Wingstop餐廳、Protolabs（3D打印）、Kinsale Capital Group、NeoGenomics」，同樣小型股的代表性ETF，裡面的成分股大多數也都是我們沒見過的，認真去搜索所有資料看看過後，只真心認為：「果然對台灣長大的我們來說很陌生！」

但有趣的是，藉由上面的趨勢線圖，你可以看到小型S&P600的長期表現是比羅素2000還要好的。

4. iShares Russell 2000 ETF：美國羅素2000指數基金

官方網站
美股代碼：IWM
總費用：0.19%
成份股：1991檔
配息：1.0~2.0%
 

這檔ETF的持股我也是看得一頭霧水，為什麼那麼多賭場、賽馬場的行業，不過好處就是分散在2,000間企業，要他們一次消失、倒閉恐怕也很難就是了。

5. Vanguard Total World Stock ETF：全世界股票的ETF

官方網站
美股代碼：VT
總費用：0.08%
成份股：8,666檔 （真的特別多）
配息：2.0~3.0%

VT是一檔投資全球股市的ETF，總共涵蓋98%全球的股市，會按照不同國家的市值加權來做高度的分散風險。因為這已經是投資全球的股市，就先不看它成分股的前幾名，反倒是需要看整個ETF持有多少不同國家比例的股票。

VT這檔ETF的持股區域分布：
第一名：美國（57.33%）  第二名：日本（6.99%）
第三名：香港（4.72%）    第四名：英國（4.03%）
第五名：瑞士（2.68%）
台灣剛好是第十名：佔有1.79%，其實我認真覺得不錯了。 

補充：
如果你只想投資全美國的ETF，也就是包辦了No.1~No.4的ETF：「VTI - Vanguard Total Stock Market ETF」

這或許也是你可以選擇的其中之一，畢竟有可能你只喜歡美國股票、然後覺得500支又太少~那就可以選擇VTI喔！

6. Health Care Select Sect SPDR ETF： 醫療保健精選ETF

官方網站
美股代碼：XLV
總費用：0.13%
成份股：63檔
配息：1.5~2.0%

XLV是從標普500（S&P500）中挑選關於所有醫療保健相關的公司當做成分股。也就是關於製藥、醫療保健、醫療設備用品、醫療服務、生命科學相關的產業都會被納入其中。目前這檔ETF前5大持股：「嬌生（Johnson & Johnson）、聯合健康保險、默克藥廠、輝瑞、美國雅培（Abbott）」。

像我自己對於醫療產業真的是非常不了解，但如果我又想投資一點點醫療產業相關的股票，我就可以選擇XLV來投資，是說嬌生（Johnson & Johnson）可能你會在日常生活中看過它產品了，包含嬌生隱形眼鏡、LISTERINE（李施德霖漱口水）、CLEAN & CLEAR（可伶可俐）、Neutrogena（露得清）等等。

7. Financial Select Sector SPDR ETF： 金融業精選ETF

官方網站
美股代碼：XLF
總費用：0.13%
成份股：67檔
配息：1.0~3.0%

這支ETF主要在追蹤標普500（S&P500）金融相關產業當作成分股。XLF前5大持股：「波克夏·海瑟威、摩根大通、美國銀行、花旗銀行、貝萊德（BlackRock）」。

像是你如果沒有待在金融產業，就會比較難了解金融相關業務，如果怕買錯金融相關的股票，可是適當分配一些在XLF上，畢竟金融股也比較複雜，不如就直接買下市場上全部的金融業，就可以達到想買金融股、但又可以安心睡覺的境界囉。

8. Consumer Staples Select Sector SPDR ETF：消費必需品精選ETF

官方網站
美股代碼：XLP
總費用：0.13%
成份股：34檔
配息：2.5~3.0%

這檔ETF是從標普500（S&P500）中挑選必須性消費產品當作成分股。XLP前10大持股：「寶僑（P&G）、沃爾瑪（Walmart）、百事可樂、可口可樂、好是多（Costca）、億滋國際（Mondelez）、Altria Group（萬寶路香菸）、Philip Morris（菲利浦莫利斯香菸）、高露潔、金百利（舒潔衛生紙）」。

為什麼這支ETF我會特別講出前10名，是因為他們的真都是你很熟悉的公司，甚至你也是離不開這些公司的日常用品，基本上人類需要生活，我相信這檔ETF會一直存在著！

9. Vanguard Information Technology ETF：訊息技術類ETF

官方網站
美股代碼：VGT
總費用：0.10%
成份股：333檔
配息：1.0~1.5%

VGT主要是追蹤了信息技術公司所組成的ETF，而這個基金在新息技術方面會包含信用卡公司，但是不包含所有電信通訊公司，目前VGT前5大持股：「Apple（蘋果）、Mastercard、Visa、微軟、NVIDIA」。

簡單來看這檔ETF，它包含許多軟體通訊相關的公司在裡面，但又含了一點信用卡公司、半導體公司的ETF。我自己會覺得VGT有點像是「IPAY＋QQQ＋半導體類ETF」的感覺，也感覺像是指向比較沒那麼明確的一支ETF。

10.  Invesco QQQ ETF：那斯達克100科技股ETF

官方網站
美股代碼：QQQ
總費用：0.2%
成份股：104檔
配息：0.5~1.0%

這檔基金的持股比例每季會重調一次、成分股組成會每年重組一次，主要是追蹤那斯達克100修正後的加權指數，目前QQQ前5大持股：「Apple（蘋果）、亞馬遜、微軟、Facebook、Google」。（現在大盤漲跌都跟這5間有非常大的關係）

如果你喜歡科技股，這檔ETF會是一個超棒選擇，放眼望去基本上都是很棒很賺錢的科技公司，而且老實說前5大持股的公司根本每天離不開手呢，甚至他們的業務範圍已經是整個地球了，所以是非常賺錢的公司們。

11.  iShares U.S. Aerospace & Defense ETF：航空與國防ETF

官方網站
美股代碼：ITA
總費用：0.42%
成份股：35檔
配息：1.0~2.0%

ITA主要是追蹤美國飛機與國防設備製造的指數。這檔ETF前5大持股：「波音、雷神科技（Raytheon Technologies）、洛克希德·馬丁（Lockheed Martin）、TransDigm（飛機零件製造）、諾斯洛普·格拉曼（Northrop Grumman）」。

一般你可能也不會太了解軍火公司在幹嘛，總之他們就是在幫忙保護自己的國家就是了！你出國玩會坐的客機很大一部分是「波音」製造的，台灣的愛國者飛彈是「雷神科技」製造的，台灣空軍最帥的F-16是「洛克希德·馬丁」製造的。

12. ETFMG Prime Mobile Payments ETF：行動支付ETF

官方網站
美股代碼：IPAY
總費用：0.75%
成份股：44檔
配息：NA

IPAY是一檔追蹤行動支付、支付處理、行動支付解決方案相關公司的全球指數ETF。另外這個基金也因為他本身篩選方式，使得VISA、MasterCard等公司都保有6%左右的持股比例。所以看看這5檔ETF前5大持股：「Square、PayPal、Mastercard、Visa、American Express（美國運通）」。

這檔ETF我覺得很酷，因為現代行動支付比例越來越高，出門會帶現金的人也變少了，所以這方面的成長空間卻實蠻大的！實際上必須看未來行動支付的成長空間是否符合預期就是了。但我私自認為它是很好的啦，因為我自己都開始不帶錢出門了。

13. Defiance Next Gen Connectivity ETF：新一代通訊技術ETF

官方網站
美股代碼：FIVG
總費用：0.30%
成份股：79檔
配息：0.5~1.0%

這檔ETF前5大持股：「高通、恩智浦半導體、愛立信（Ericsson）、亞德諾半導體、賽靈思（XILINX）」這檔我想破例說他的第6名：「Nokia（諾基亞）」沒想到這檔ETF竟然含有在西元2010年以前非常流行的Ericsson和Nokia，難道是說Ericsson和Nokia又要再次起飛了？真的是沒人說得準啊。

FIVG這檔ETF總共有4個層級的持股：
第1層（50%）：核心網路、C波段無線頻譜運行衛星相關的公司。
第2層級（25%）：手機發射塔、中心數據的REITs（基地台相關的房地產投資信託）。
第3層級（15%）：軟硬體、網路測試、帶寬優化等設備公司。
第4層級（10%）：新無線技術、光纖設備相關的公司。

14. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF：標普500股息貴族ETF

官方網站
美股代碼：NOBL
總費用：0.35%
成份股：66檔
配息：1.5~2.5%

這檔ETF會從標普500（S&P500）中挑選「股息貴族」當做成分股。而股息貴族的定義就是股息至少成長超過25年的公司，就能成為股息中的貴族！所以這檔ETF前5大持股：「禮恩派公司、開利公司（食品服務設備）、勞氏公司（傢俱）、美敦力（慢性病治療）、美國雅培（Abbott）」。

雖然有些都會是台灣比較少聽見的公司，可是他們也都默默在美國發超過25年的股息，所以再怎麼樣一定有它的經營優勢在，不然怎麼可以連續25年股息成長呢。（可以發股息發這麼久的公司，很值得研究，買下他為自己創造永久性被動收入！）

15. Morningstar Wide Moat ETF：晨星經濟護城河ETF

官方網站
美股代碼：MOAT
總費用：0.49%
成份股：50檔
配息：1.0%~2.0%

這檔ETF是篩選「具有經濟護城河、有競爭優勢的企業」組成的ETF，你可以從它的代碼就知道「MOAT」，就是所謂「護城河」的意思。而這檔ETF前5大持股：「salesforce.com、ServiceNow、微晶片科技、波音、捷邁公司」。

但是投資它必須要對論文或是MorningStar的品牌有信心，因為這是MorningStar他們自己認為具有競爭優勢的公司。所以如果你對MorningStar的品牌夠有信心，也許你可以參考它對企業競爭優勢的評估。（但是他持有的前5大企業，除了「波音」以外我都不是非常熟悉就是了。）

16. iShares MSCI USA ESG Select ETF：美國ESG環境永續治理ETF

官方網站
美股代碼：SUSA
總費用：0.25%
成份股：147檔
配息：1.0~2.0%

這檔ETF是根據MSCI計算出250間在ESG（環境、社會、公司治理）得分比較高的公司所組成的ETF。

ESG定義：
E，Environment（環境）：如氣候風險、天然資源短缺、污染及廢棄物處理等，與環境相關的內容。
S，Social（社會）：如勞工問題、員工健康、安全管理、行銷管理等內容。
G，Governance（公司治理）：如董事會成效、風險管理、商業道德等內容。

也就是說，在ESG平分標準較高的公司中，是比較符服綠色、永續發展的企業。這檔ETF前5大持股：「Apple蘋果、微軟、salesforce.com、埃森哲（Accenture Plc）、Google（Alphabet Inc）」。

至少來起看，能做到永續經營的企業通常規模也不小，所以為了整體地球健康、又可以做到投資，這檔我也會考慮看看。

17. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF：美國20年以上國債ETF

官方網站
美股代碼：TLT
總費用：0.15%
成份股：48檔
配息：2.0~3.0%

TLT主要追蹤由美國財政部發行的20年期以上美國國債的市場加權指數，換句話說就是專門持有期限20年以上的美債。買美債的概念，簡單來說就是「把錢借給美國政府」，所以基本上你心持有它，慢慢的領美國政府給你的利息就可以了，除非你害怕哪一天美國政府消失，那真的也是蠻嚴重的一件事。

18. Vanguard Total Bond Market ETF：全美國債券市場ETF

官方網站
美股代碼：BND
總費用：0.04%
成份股：18,098檔
配息：2.0~3.0%

如果你信任「美國」這個品牌的話，你也許可以選擇BND，因為這檔ETF就好像是「你把錢借給美國政府」一樣的意思，只要美國不倒，你的投資標的BND就會非常安全。

BND的前五大成分你可以看看：
1. 美元 （4.03％）
2. 美國國債1.25％，2050年5月5日 （0.68%）
3. 美國國庫券1.5％，2024年11月30日 （0.68%）
4. 美國國庫券0.625％，2030年5月15日 （0.56%）
5. 美國國庫券0.25％，2030年6月15日15 （0.52％）
（最短的期限也是10年後）

19. SPDR Gold Trust ETF：黃金信託ETF

官方網站
美股代碼：GLD
總費用：0.40%
成份股：1檔
配息：NA

這是一檔追蹤貴金屬黃金的ETF，GLD是依據倫敦持有的金條來跟蹤黃金現貨價格，黃金本身的重量非常重你也知道。如果你去過金瓜石的黃金博物館，你就會知道黃金重量重道你不想要他，因為你也根本沒辦法帶著大量「黃金」去避難嘛，所以想投資黃金可以透過這檔ETF來間皆持有黃金囉，只是通常貴金屬相關的ETF都不會配息喔！

20. iShares Silver Trust ETF：白銀信託ETF

官方網站
美股代碼：SLV
總費用：0.50%
成份股：1檔
配息：NA

同樣也屬於貴金屬的ETF，SLV是透過倫敦持有的白銀來追蹤現貨價格，買這支ETF主要就是你看好「白花花的銀子」，可以不用直接持有一塊一塊的白銀，買ETF就可以參與漲跌。而且說真的白銀也是非常難保管，實體白銀放在家裡根本是累贅，對了，這檔ETF也沒有配息喔！

21. iShares MSCI China ETF：中國市場ETF

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美股代碼：MCHI
總費用：0.59%
成份股：606檔
配息：1.0~3.0%

MSCI中國的ETF是追蹤中國市值加權指數，並且是追蹤金融和技術的股票為主的ETF。這檔ETF前5大持股：「阿里巴巴、騰訊、美團點評、中國建設銀行、京東（JD.com）」。

其實仔細看成分股，就能看出阿里巴巴和騰訊就佔了這檔ETF的30%以上佔比，所以如果想買阿里巴巴、騰訊，但又不想承擔個股過大風險就可以考慮這檔ETF。而且說實在話，中國的產業相對難研究，畢竟資訊相對不透明嘛，所以中國市場買ETF作分散風險我個人是覺得是比較好的！

22. iShares MSCI Taiwan Capped ETF：MSCI臺灣ETF

官方網站
美股代碼：EWT
總費用：0.59%
成份股：89檔
配息：2.0~4.0%

MSCI臺灣的ETF追蹤臺灣市值加權指數，涵蓋了台灣市場將近85%的公司，換句話說他也排除掉台灣後15%的上市企業。這檔ETF前5大持股：「台積電、鴻海精密、聯發科、中華電、台達電」。

我相信只要你活在台灣，應該都對這幾間公司不陌生才對。基本上這檔ETF就會很臺灣元大五十（0050）很像，只不過成分股有一點點的變化，所以你可以考量一些成分股、手續費、基金費用等，去評估一下你自己投資哪一種會比較好。
 

23. iShares MSCI Japan ETF：MSCI日本ETF

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美股代碼：EWJ
總費用：0.49%
成份股：321檔
配息：1.0~3.0%

MSCI日本的ETF追蹤日本市值加權指數，並且追蹤日本所有可以購買的85%股票。日本基本上是全世界第3大經濟體，理所當然也就會有很多大公司存在！這檔ETF前5大持股：「Toyota、Sony、軟銀集團、Keyence、Nintendo（任天堂）」

看到這裡有一個任天堂出現，就開始讓我有想投資的衝動啦！我相信再過個20年應該任天堂還會在吧（至少從小經過了10幾年他現在還存活著），不過很多日本企業你應該也會喜歡，如果想投資日本股市、但又不會選股的話，投資這檔EWJ就可以了！

24. iShares MSCI United Kingdom ETF：MSCI英國ETF

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美股代碼：EWU
總費用：0.50%
成份股：90檔
配息：4.0~7.0%

MSCI英國的ETF追蹤英國市值加權指數，若按照市值來算他追蹤了英國前85%的公司。英國也算是全世界經濟前幾大的國家，所以如果你對歐洲有興趣，你可以參考這支ETF來投資整個英國。EWU的前5大持股：「阿斯利康製藥、葛蘭素史克（製藥）、滙豐（HSBC）、帝亞吉歐（Diageo）、英美菸草」。

老實說前兩大的製藥廠我不太熟悉，但是滙豐（HSBC）你在臺灣就應該看過了吧，或是在以前英國殖民的香港地區，滙豐（HSBC）應該也是滿路上都有。另外帝亞吉歐、英美菸草分別是賣酒（約翰走路）和賣香菸的。以持股比來看，整個ETF會比較偏向投資在必須性消費商品、金融市場上。

25. iShares MSCI Canada ETF：MSCI加拿大ETF

官方網站
美股代碼：EWC
總費用：0.49%
成份股：87檔
配息：2.0~3.0%

這支MSCI加拿大的ETF追蹤了加拿大加權指數，但是不包含小型股。所以如果你對加拿大股票有興趣，你可以考慮這檔ETF，這檔ETF前5大持股：「加拿大皇家銀行、Shopify、多倫多道明銀行、加拿大國家鐵路、Enbridge Inc（能源公司）」。

而且如果你是用「TD Ameritrade」買美股的話，你會發現TD跟Toronto-Dominion Bank（多倫多道明銀行）的logo也太像了吧！其實他們之前是企業上下層的關係，如果想知道更多，你可以去搜尋看他們的Logo你就會知道啦。

本文/圖經授權轉載自慢活夫妻。（原標題：2021美股投資ETF推薦 讓25檔ETF幫你提早退休）

責任編輯/焦家卉