你或許在某些APP、YouTube、網站上看過虛擬貨幣的相關廣告，他們往往把自己包裝成高投資報酬的賺錢方式，吸引你加入他們的Line 群組，到頭來則是要求投資人透過加密幣投資商品。
上述的詐騙可能性幾乎是100%！5月起各大加密幣高收益平台如骨牌效應泡沫，就可以知道所有保證用戶高報酬的平台，都是詐騙或是開高槓桿的資金盤。
加密幣詐騙非常氾濫，據加密幣觀測站Chainalysis 2022數據指出，2021年加密幣相關犯罪創下歷史新高，犯罪金額總達140億美元，占加密幣交易總額的0.15%。
然而，這個數字僅僅是低估，若將各地區尚未被查緝的資金盤、詐欺案加入，犯罪金額恐達數千億美元。據Coincub的統計報告指出，北韓、美國、俄羅斯、中國、英國是五個最常見的犯罪、洗錢、訴訟勝地。
北韓是名副其實由政府主導的駭客勝地，雖然犯罪金額不是最多的，但犯罪資金卻佔全國10%GDP。美國是全球加密幣社群最活躍的區域，自然成為加密幣犯罪的大本營，同時也是受害者起訴網路犯罪的熱點。
另需提點的是，不見得罪犯還自美國，罪犯許多時候使用美國伺服器進行犯罪，畢竟美國擁有全球最大的伺服器中心。2021年美國FBI報告則稱，美國共有超過46萬網路犯罪受害者，價值損失共16億美元的加密幣。
俄羅斯則是勒所軟件的發源地，據Coincub的調查，俄羅斯的網路犯罪所得高達14億美元。俄羅斯是出了名的監管鬆綁，甚至常發生有罪不罰狀況，在許多方面都表明俄羅斯政府明明知道網路犯罪，卻視而不管。
此外，莫斯科也是加密幣洗錢中心，在2019年第一季至2021第四季之前，莫斯科加密幣企業收到的資金中有接近50%的來源都與「風險」錢包有關。說到洗錢，英國上榜的原因則是該國法律上的鬆綁與漏洞，導致罪犯容易在英國開設加密幣業務在全球行騙，據英國Computer Weekly’s 報導，估每年有880億英鎊用於洗錢目的。
不容小覷的是中國，中國在加密幣的犯罪所得高達22.6億美元，名列全球第一。基於中國無止盡的詐騙事件，2021年中國政府表示公安局不再受理任何加密幣相關的詐騙、駭客事件，並將加密幣產業定調為「違法」產業。
令人無奈的是，中國的加密幣犯罪行為並沒有消減，反而是轉為地下化，或轉向詐騙台灣人；2021年起台灣出現大量來自中國的詐騙平台，從內政部警政署165反詐騙平台即可觀察到，八成的詐騙平台都有中國背景，若投資人不幸使用相關平台，那麼資產便永遠無法被找回。
釀成如此龐大的詐騙市場要歸咎於網路輿論對加密幣產業的吹捧，如 ICO, Defi, NFT,和Web3.0元宇宙議題，特別是Web3.0；隨著Web3.0的趨勢導致大量企業、政府不斷將民眾個資上傳至網路，揚言推出各種虛擬交易、加密幣貨幣的應用場景，讓詐騙集團、駭客有機可乘。
明明Web3.0網路環境尚未穩定，實際應用也不足被信任，硬體、伺服器、使用者的行動裝置等等在許多成面上也不堪使用，資安、隱私問題更是沒有國際規範。然而，Web3.0議題卻早已被金融、媒體業者不實炒作，讓各類型的資金盤、詐騙集團、駭客肆意呼嚨大眾。
光是台灣警政署2021上半年統計，台人網路詐騙總金額超過27億，比前年高出一倍創紀錄。提醒投資人，任何加密幣高報酬平台均有詐騙、資金盤泡沫可能，投資人務必了解，凡事將資產轉移到虛擬世界，就要認知到有被盜、被駭的風險，唯獨自己做足資安評估，了解各種詐騙、駭客行徑，再進入加密幣市場，而新手投資人可以做的第一步可以做的，就是上網搜尋關鍵字「虛擬貨幣 詐騙手法」即可初步蒐集到非常多訊息。
作者介紹｜李可人
比特幣長期持有者（Hodl）。2017年加入幣圈，為新北礦場聯合創始人；同年加入萬寶週刊擔任加密幣專欄作家；2018年加入知名區塊鏈新創科技公司擔任行銷、公關職務至今；2020年與全球最大加密幣交易所幣安（Binance）合作，舉辦比特幣定期研討會。
責任編輯／林彥呈
