我在遵照父親的指示時，遇到一個很棘手的問題：父親其實不太了解金融知識。雖然他知道要如何平衡收支，但我最近發現，他過去使用信用卡與仲介的利率貸款時，其實明明可以把這些債務轉移到利率較低的學生貸款與房貸上。雖然他提供的財務建議指明了正確方向，但細究之下，你會發現這些建議其實不可行。
我在耶魯為大衛．史雲生工作的那五年，他就像是我的第二個父親。我們發展出既像兄弟又像父子的關係，我獲益良多，也一直非常珍惜這樣的情誼。我在他那裡學到了我父親不知道的各種投資知識。大衛也同樣不喜歡購買奢侈品，我很快就從他那裡學到為未來儲蓄的基本概念。
大衛在私底下就像在公眾面前一樣，是個非常有效率的人。他在我發展出投資的壞習慣之前，就教會我投資的第一守則與好習慣，我對他的人生智慧深感共鳴。無論他說了什麼話，我都奉為圭臬。
我離開耶魯後的那幾年，應用從大衛那裡學到的知識，服務各式各樣的機構客戶，創造十分成功的事業。我一路上犯過許多錯誤，每次我都會試著回到大衛的第一守則，獲得更深刻的理解。我在經營公司的十年半裡賺了許多錢，再也不必先小心翼翼的思考才能花錢在我想要的事物上，而且我想要的事物其實也不多。
在我離開門徒公司後，我的經濟狀況出現很嚴重的問題。我的收入大幅下降，同時我離了婚，我的個人資產負債表也迅速縮水，與先前相比只剩下一小部分。我過去一直習以為常的穩定生活消失了，這樣的變化撼動我的世界。無論是在情感上還是經濟上，我都沒有預料到會遇到這種事，因此我毫無準備。許多人都經歷過像我一樣的艱困階段，而且我比多數人還要幸運，我手頭上還有足夠的錢能允許我停下來反思，不會因為反思而必須承受嚴重的後果。
在那之前，我從來沒有擬定過任何理財計畫，如今我對此感到非常惋惜。我在離婚後才意識到，我的生活型態非常昂貴，我有三名孩子要養，此外還有一匹很難賣掉的馬。我必須做出我從沒想過的調整。要是當時我有一份理財計畫和一位出色的理財規畫師的話，我就能在這段時期靠他們的幫助做出更好的決定，保持心靈的平和。我至今依然需要理財計畫，我也終於開始建立起自己的一套理財計畫了。
我認為，「滿足」代表的是，我與我愛的人感受到的穩定感、我們一起分享的快樂經歷、以及在購買必需用品時無須再三考慮。我希望我的孩子、家人都能擁有這種基礎。我的幸福不需要太多物質，我已經找到了一生的摯愛，也十分確定我在建立新家庭之後，未來的財務狀況會是什麼樣子。
我在擔任機構投資人的過程中學到的許多知識，其實都不適用於建立我個人的滿足感。在管理避險基金投資組合的那段時間，我因為種種限制而無法做太多投資，只能把多數資本都投資在和客戶相同的投資組合上。那些投資對我來說只能算是次佳的。避險基金的稅務效率通常不高，承擔的風險也小於我想要投資的標的。儘管如此，讓客戶知道我和他們站在同一陣線，並且會專心管理他們的資本，還是很重要的一件事。
