因應地緣政治、經濟通膨等黑天鵝事件衝擊，凸顯財富管理及稅務規劃之必要性。台灣致力於提供家族財富傳承與退休規劃的領導品牌UDB摩根富林環球財富管理集團，舉辦第一屆黑卡年會暨亞太稅務論壇，邀請來自各科別醫師、企業主等黑卡會員，了解最新稅務法規制，精準規劃財務策略。
值得一提，本次論壇在多位金融界重量級人士見證下，UDB摩根富林環球集團（以下稱UDB集團）攜手百年老店AIA友邦人壽，對外宣布展開十年亞太戰略合作計畫。UDB集團董事長李易遠表示，「AIA在家族財富傳承的保險規劃，擁有多年豐富經驗，雙方強強聯手結盟為戰略夥伴，有助UDB集團善用多元財務工具，深度服務黑卡會員。」
UDB集團四大事業群，戰略藍圖逐步建置完成
目前UDB集團已完善四大財富管理事業群，包含近期獲經濟部通過設立的摩根富林環球證券投顧籌備處，另外還有資創國際法律事務所、資創國際保險經紀人、以及資創國際資產管理顧問。代表未來UDB集團可運用信託、全權委託帳戶、遺囑、保險、藝術品、傘型基金等多項工具，協助台灣最高資產淨值群體的黑卡會員，打造專屬的家族財富傳承、退休計畫。
針對UDB集團布局策略，李易遠解釋，「目前金融機構、法律界、會計圈三個領域都在建置家族財富傳承辦公室，UDB集團超前部署以生態系概念，有效槓桿旗下事業群多種解決方案，幫助會員獲得最適合且永續的財富傳承建議。」像是UDB成立地產諮詢部門，試圖打破地產資訊不對稱問題；法律事務在明年也將擴大訴訟與非訟服務，成為醫師、企業主最強的事業後盾。
另一方面，目前國內醫學院教育強調跨領域整合，為了讓下一代醫師對醫療稅務及法規的理論、實務有深了解，李易遠於今年8月正式榮任中山醫院口腔學院助理教授，台灣歷史上首度以金融財務背景，受聘於正規高教醫學院體制的業師。李易遠認為未來醫師，不論是院所經營或家族傳承，都將面臨稅務環境改變，因此在學生時期就可紮根稅務法治化思維。
家族財富傳承及退休規劃，整合稅務及保險方案
本次論壇見證UDB集團與AIA友邦人壽的合作，李易遠強調，AIA核心優勢服務在於保險領域，這是UDB集團營運發展過程的里程碑之一，未來他們會持續在證券投顧、法律、地產等相關領域，尋找更多有力的戰略夥伴一起並肩合作。
對此，AIA友邦人壽總經理侯文成回應，目前AIA在亞太市場的客戶涵蓋多達18個經濟體，其中台灣目前是亞太區第四大保險經濟體，僅次於上海、香港、新加坡，實力不容小覷。因此AIA與UDB集團聯手，期望在台灣協助高資產客戶規劃資産傳承、退休金流等保險方案。
要讓客戶取得信賴，保險機構勢必展現正向營運績效。侯文成接著提到，金管會公布2021年「提高國人保險保障方案」績優保險公司名單當中，AIA友邦人壽是業界唯一連續16年獲得該獎項的業者。另外AIA集團的清償能力從2013年至今平均維持300%，高於業界最低門檻150%；歷年淨值比率維持5%以上，甚至2022年達5.79%，亦優於法定基準3%。
除了保險理財，高資產淨值族群也相當關注海外所得佈局及不動產規劃。本次論壇UDB集團邀請資誠聯合會計師事務所家族及企業永續辦公室主持會計師洪連盛，說明有關不動產持有、投資、出售等應注意事項。洪連盛特別強調在不動產土地增值稅，可善用一生一次、一生一屋優惠稅率，並有效搭配自用住宅重購退稅達成稅務減免目的。
UDB集團黑卡會員採邀請制，舉凡如何成立家族憲章？房地產傳承要注意哪些事？專業人士退休計畫該注意事項？子女留學移民要準備什麼？醫療院所開業法規相關規範？相關實務議題會員入會後可獲得專屬服務，有更多需求請洽UDB集團：www.udb.com.tw
