定期定額投資10年,股災一來還是可能賠錢!專家:可在適當時機增持債券,降低波動

2023-08-22 10:40

? 人氣

不同時間及資產配置下單筆+定期定額績效比較(圖/鉅亨買基金)
資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,以美金計算,資料期間為1976/1/31- 2023/7/31,指數採標普500指數、彭博巴克萊美國綜合債指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。(圖/鉅亨買基金)

以鉅亨好日子為例,投資期間的前段時間使用純股組合的衝刺好日子來累積報酬,接近投資目標日期時轉為守護好日子來降低波動,就可以很容易地達成這種投資策略,為子女未來奠定穩固的基礎!

透過<Google新聞> 追蹤風傳媒

鉅亨投資策略

存教育基金,風險控制很重要!

子女的教育基金不能少,嚴重的意外事件有可能讓你的投資白費,因此控制下檔的風險就顯得格外重要。除了利用鉅亨好日子來分散資產風險,還可以調配投資時間並搭配不同的好日子,來更有效的控制極端事件下的風險,為孩子的未來鋪一條堅實的道路!

鉅亨精選基金:0手續費存教育基金

路博邁台灣5G股票基金T累積級別(新臺幣)
野村基金(愛爾蘭系列)-美國非投資等級債券基金(T美元類股)
景順環球股票收益基金A股 美元
【鉅亨好日子】每月最低$5,000輕鬆存,陪孩子快樂長大

「鉅亨買基金」獨立經營管理

本資料僅供參考,「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息,但無法保證該等資料之完整性。內容涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人應依其本身之判斷投資,若有損益或因使用本資料所生之直接或間接損失,應由投資人自行負責,本公司無須負擔任何責任。

本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書及投資人須知。

基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。

各銷售機構備有基金公開說明書及投資人須知,歡迎索取。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用),已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。

投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

投資人投資以非投資等級債券基金為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。

本基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券基金之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上 下波動。

基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。

鉅亨證券投資顧問股份有限公司 │ 客服信箱:cs@anuegroup.com.tw

公司地址:台北市信義區松仁路89號2樓A-2室 │ 服務專線:(02)2720-8126 │ 服務時間:09:00-17:00


本文獲授權轉載自鉅亨買基金,未經同意不得轉載。

責任編輯/郭家宏

關鍵字:
風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

本週最多人贊助文章