股市最近吹逆風,多檔ETF投資人數仍在持續創高,有「國民ETF」封號的國泰永續高股息(00878)最新規模超過新台幣3,000億元,成為受益人數、基金規模跟定期定額三冠王,本週五剛好是00878的除息日,許多人趕在8/15最後買進日前進場,截至上周五,集保統計,00878的股民人數已經超過138萬人,相當驚人。
針對台灣轟動全球的ETF投資熱潮,風傳媒日前特別舉辦ETF投資同學會,邀請多位財經專家,包括「億元教授」鄭廳宜、人氣王「00878」基金經理人,針對下半年的投資規劃,在AI領域、台股投資趨勢和ETF配置等投資人關切的議題,進行深度分析,手把手為民眾解析市場看法,鄭廳宜提到高股息ETF布局建議,活動總計吸引線上及線下逾2000位對ETF有興趣的股民們。
![風傳媒日前特別舉辦ETF投資同學會,活動總計吸引線上及線下逾2000位對ETF有興趣的股民們。(攝影/賴光煜) 風傳媒日前特別舉辦ETF投資同學會,活動總計吸引線上及線下逾2000位對ETF有興趣的股民們。(攝影/賴光煜)](https://image.cache.storm.mg/styles/smg-800xauto-er/s3/media/image/2024/08/14/20240814-103938_U20895_M978645_bb09.jpg?tMQxda.XOzFdHkFvMn5fQ_0clDHdieYa&itok=gNdkBYo5)
國泰投信總經理張雍川建議投資人,投資看的是人性,應該要依照個人年齡和風險屬性,適當進行股債的資產配置、選擇好商品,例如投資成分股都是績優股的ETF,已經幫投資人打包了多檔優質企業,風險會比投資個股更為分散,投資讓人有「安心感」,才能走得更長遠,也才能收割資產累積的成果。
高股息ETF搭配市值成長型ETF 退可攻、進可守
00878國泰永續高股息基金經理人游日傑協理表示,目前全球超過一半央行已進入降息循環,市場也預期美國聯準會最快將於九月啟動,將對未來的投資市場創造友好環境,建議投資人現階段宜增加投資部位、認真做長線規畫。
游日傑說明,目前全球市場趨勢傾向景氣趨緩及軟著陸,00878的投資標的包含生存能力強、更能因應景氣趨緩的大型股及能提供穩定現金流的高息股,幫投資人把握景氣回升行情機會及下盤保護,不失為穩健投資的好選擇。
面對AI相關個股近期較大的拉回,國泰投信認為「AI會變成巨大,但絕對不是泡沫!」長線趨勢不變下,台、美股未來表現仍將重回基本面連動,現在反而是撿便宜的時機。游日傑表示,「科技市值型ETF」代表──國泰台灣5G+(00881),成分股包括上游IC設計、中游的IC跟晶圓製造、檢測設備,到下游封裝測試、模組跟通路等大型科技公司,成分股中有高達八成以上是AI及Apple關鍵供應鏈,是少數有台積電又有雙A題材的ETF,因此在這波AI趨勢中獲得市場青睞。
![國泰投信總經理張雍川建議投資人,應該要依照個人年齡和風險屬性,適當進行股債的資產配置、選擇好商品。(攝影/賴光煜) 國泰投信總經理張雍川建議投資人,應該要依照個人年齡和風險屬性,適當進行股債的資產配置、選擇好商品。(攝影/賴光煜)](https://image.cache.storm.mg/styles/smg-800xauto-er/s3/media/image/2024/08/14/20240814-103938_U20895_M978644_02aa.jpg?s3Lq4B_WxCNWMgyftPbbQQr78gKlMfwf&itok=oDTbdZDF)
靠投資準備退休金 建議搭配債券型ETF
台灣即將步入超高齡社會,近年來攸關安心退休的退休金、退休投資收益等議題受到關注,許多人將股票、ETF當作退休金的準備工具,但是近來股市波動極大,國泰投信協理陳郁仁認為,債券型ETF不用看「天時地利」(景氣發展、個股營收等),只要關心「人和」(也就是聯準會利率決策方向),很適合作為退休理財的投資商品。
陳郁仁以自己的經驗為例指出,隨著年齡增長,他對於投資不敢冒進,「在目前股市波動這樣大的情況下,我鼓勵大家把股票部位加一點「安全氣囊」,也就是債券ETF。」他指出,選擇債券時,最主要就是要看規模、殖利率、流動性、違約率和溢價情形等。如國泰投資級公司債(00725B),七月底指數殖利率達到5.87%,或是美國公債中的熱門人氣王,規模達到新台幣1,700億元的國泰20年美債 (00687B),較無溢價疑慮,都是適合長期存債的標的。
未來10年股市走多頭 宜提早布局介入
「億元教授」鄭廳宜則形容這一波股市大幅波動,如同氣候變遷,成為投資人未來要面對的常態。他指出,一些投資人過去透過融資、質押借貸,拉高自己的槓桿,希望可以多賺一點,但這回碰到大跌,來不及出場而「斷頭」,「所以進入股票市場,千萬不要存著賭博的心態,投資要從容、有格調,⋯⋯沒有人可以臆測任何股票、指數,可以漲到多少?」
鄭廳宜強調,近期美、日、台股的震盪,屬於漲多回檔修正。未來10年,這些市場仍是多頭走勢,加上AI提升醫學技術,幫助人類延長壽命與投資年數,因此建議投資人可提早布局高股息ETF,長期存股領息。