2024年10月16日「Tempo House」在台北舉辦深度探討區塊鏈風險與合規的專題演講，主題為「區塊鏈法律 & 技術專家現身，剖析加密洗錢誤區及網路犯罪」，聚焦國內區塊鏈領域急需解決的安全與法律議題。本次活動由臺北地檢署檢察官洪敏超、恒業法律事務所主任林衍宇、OKLink高級產品總監Simon Zhu等專家領軍，講座中詳細解析加密貨幣洗錢的常見模式、區塊鏈潛在風險、及新興網路犯罪的法律挑戰。
隨著區塊鏈技術普及，加密詐騙問題日益嚴重，用戶在享受技術便利的同時，如何識別和防範鏈上風險成為焦點。此次講座通過深入的案例分析與合規建議，為從業者和公眾提供了寶貴的風險防範思路。
OKLink 高級產品總監Simon Zhu 解析加密洗錢樣態，並舉例說明鏈上網路犯罪的特性。他指出，傳統金融系統中的犯罪活動長期存在且規模龐大，根據聯合國毒品和犯罪事務辦公室估計，每年全球通過洗錢流動的非法資金高達1.6至4萬億美元，占全球GDP的2%至5%，遠超加密貨幣犯罪規模。儘管加密貨幣因去中心化、匿名性和全球化特性被認為易於用於非法活動，但根據區塊鏈分析公司資料，2023年涉及加密貨幣的非法活動約為242億美元，僅占當年加密貨幣交易總額的0.34%。
在加密貨幣洗錢方面，犯罪分子利用其獨特優勢。首先，加密貨幣的去中心化和匿名性使資金轉移不再依賴仲介，增加了隱蔽性；其次，全球無邊界特性使跨境洗錢更為便捷，監管難度顯著增加；全球監管標準不一讓犯罪分子規避嚴格法律；複雜的技術手段，如混幣器和跨鏈交易，進一步加大了追蹤難度；而DeFi平臺的快速發展也為洗錢提供了新工具，且目前較少受到傳統金融監管的約束。
Simon Zhu 進一步強調，鏈上資料分析在打擊加密貨幣犯罪中日益重要。監管機構依賴鏈上資料追蹤非法資金流向，構建完整證據鏈以加強訴訟。通過區塊鏈分析，監管機構可以即時監控並標記犯罪相關位址，快速鎖定犯罪目標。自動化監控工具檢測異常轉帳後可及時報警，確保迅速介入。此外，鏈上資料可與社交媒體、網路爬蟲和政府資料庫結合，增強調查深度。分析成果還支持執法教育、提高識別能力，並為法規改革提供依據。國際間通過鏈上資料共用和FATF等機構的合作，有助於共同打擊跨國犯罪，構建全球反洗錢網路。
他還對國內監管提出幾項具體建議，可借鑒全球成功經驗，結合本地環境，制定兼顧創新與安全的加密貨幣監管框架。通過跨部門監管、行業自律、提升透明度及科技應用，臺灣可推動加密貨幣市場的健康、可持續發展。例如，建立統一的加密貨幣監管框架，借鑒歐盟MiCA法案，制定涵蓋代幣、穩定幣和數字貨幣的法律，並明確由金融監督管理委員會或中央銀行作為主要監管機構。同時，為促進金融科技創新，設立金融科技沙箱，讓創新公司在不完全符合監管的前提下測試新產品，並鼓勵傳統金融與加密貨幣公司的合作。為加強合規性，實施KYC和AML政策，確保用戶身份驗證，並建立即時監控系統監測可疑交易。此外，通過公眾教育活動和定期發佈監管報告提高市場透明度和公眾意識。最後，積極參與國際組織，建立雙邊合作機制，增強跨國打擊犯罪的力度。
OKLink 積極開發鏈上監控產品，持續優化合規流程，協助監管機構打擊鏈上非法活動。該監控產品能夠精准識別和跟蹤可疑交易，監控異常活動，幫助構建更安全、透明的區塊鏈環境。本次講座的主辦方 BlockTempo 不僅為活動提供豐富的行業資訊支援，未來也持續有定期的講座和教育活動推動區塊鏈知識普及。
