金融業持股透明化 申報分5類型
顧立雄表示，為了辨識金融機構大股東持股結構，推動金融業持股透明化，讓所有權、控制權與管理權分開，金管會將要求金控與銀行，明年初完成新版「同一人或同一關係人共同持有之股權申報」。
顧立雄表示，未來金控與銀行「同一人或同一關係人共同持有之股權申報」，將包括5種類型，第1是金控與銀行家族，直接或間接持有該法人或團體股份超過25%；第2是透過委任、契約、協議、授權或其他方式，對法人或團體行使控制權者；第3，非屬前兩者，但對法人或團體具有決策權之自然人。
第4與第5類則是針對財團法人與公益信託進行規範，第4類為法人或團體為信託之受託人時，其委託人、受託人、信託監察人、受益人，或其他可控制該信託帳戶之人。第5類則是直接或間接控制該法人或團體為信託者。
顧立雄表示，第5類簡單說是直接或間接控制該信託，以信託形態控制該法人或團體，第4類則是銀行受託保管帳戶，絕大多數為「員工持股信託」，儘管員工持股為員工所有，但是該持股信託，實際上運作是「聽某個人的」。至於上述之團體，除了公益信託、員工持股信託之外，財團法人部分，像公益慈善、醫療或私校財團法人，實際運作上都有可能成為金控大股東之「同一關係人」。
18家金控都樂意配合
顧立雄表示，新版的金控與銀行大股東「同一人或同一關係人共同持有之股權申報」，目前除了台新金控已完成申報外，為讓明年初的申報制度，能夠順利上路，金管會日前也召集18家金控與銀行之負責人與大股東，就相關議題進行討論，上述金融機構大股東，均表示樂意配合。
顧立雄表示，未來金管會在金融機構大股東申報相關注意事項表格上，將增加實質受益人最終控制權欄位。由於金控與銀行大股東持股，超過5%必須向金管會申報，持股超過10%則必須由金管會審查；因此，明年度新申報制度上路後，如果有金融機構大股東家族，因為加計周邊機構之持股，導致合計持股比率超過5%與10%門檻，金管會將給予半年緩衝期。
顧立雄說，金管會為鼓勵大股東申報，若大股東因新制申報，導致持股超過10%，金管會將以「現行機制」予以審核，實質受益人如果原來形式上沒有持股超過10%，現在加計其他機構之持股超過10%者，上述機構必須要「形式上先成為股東」，再以同一人或同一關係人身份，「由其為主體」向金管會申報。
金管會針加計外圍機構持股後，大股東持股超過10%部分，將給予半年緩衝期，但是，「不會有裁罰的問題。」
