新冠疫情衝擊各行各業,促使「影響力投資」(Impact Investing)蔚為風潮,許多銀行、私人投資公司、慈善基金與投資人紛紛投入影響力投資。據「全球影響力投資聯盟」(GIIN)統計,全球影響力投資的規模去年達7000億美元,今年底可望達1兆美元,為永續投資中成長最快速的一個類別。
根據GIIN定義,所謂「影響力投資」是指為社會及環境造就正面、可衡量的影響力,同時也創造利潤的投資。「影響力投資」與「ESG投資」(環境、社會、治理)都屬於永續投資,影響力投資更聚焦於提供解決方案,例如針對氣候行動、潔淨能源、永續城鄉、健康福祉等永續發展目標(SDG)提出解決方案。
政務委員唐鳳17日在「台灣影響力投資國際論壇」中以視訊方式致詞表示,「簡單來說,影響力投資是讓一塊錢可以生產大於一塊錢的效益。然而,影響力投資需要耐心,需要一段時間才能看到創新帶來的高收益。」
前行政院長、新世代金融基金會董事長陳冲引用管理學大師彼得.杜拉克的名言,「一個成功的營利事業,終究會變成非營利事業。」原因是,一家企業所以成功且偉大,不僅本業獲利高,而且同時做了很多有影響力的事。
Apple提撥25億美元 協助解決加州住宅問題
美國矽谷聚集眾多高科技公司,每年吸引大批年輕人到加州淘金,加州房價飆漲,引發嚴重的住宅問題,街頭遊民增加,也產生許多社會問題。從加州發跡的蘋果公司提撥25億美元協助改善居住問題,也改善社區發展。
台灣影響力投資協會秘書長吳道揆在《影響力投資》一書中指出,蘋果提撥25億美元,其中,10億美元以低利貸款給蓋房子的人,用來興建社會住宅;另外10億美元以低利貸款給買房子的人;其他3億美元則自建社會住宅,可租可售;另1.5億美元成立「社會住宅建設基金」,與地方金融體系例如矽谷社會住宅信託公司合作,支持興建社會住宅。
「這25億美元對於蘋果只是很小一筆錢,卻可以發揮很大的影響力。」吳道揆指出,蘋果提撥25億美元,聯合各方資源及專業,共同解決問題,真正的捐款只有5000萬美元(僅占25億美元的2%),其餘資金均可循環回收重複運用,這正是影響力投資的精髓。
蘋果透過影響力投資,為社會帶來正向的力量。如果蘋果可以,台灣許多高科技公司如台積電等,是否也可以呢?
因應新冠危機,影響力投資逐漸形成風潮,在許多領域的獲利超越傳統投資,並帶動改變。美國福特基金會資深經理Margot Brandenburg在「台灣影響力投資國際論壇」中,以視訊演講指出,美國去年投入影響力投資的總額已超過宗教慈善捐款的總額,影響力投資關注的焦點包括氣候變遷、能源轉型、社會正義、性別平等、工作品質等。