隨著虛擬資產市場發展逐漸成熟，虛擬資產產業走向「制度化」也有其必要，尤其隨著大眾對於虛擬資產洗錢或相關非法活動的擔憂加深，落實相關法規如反洗錢防制（以下簡稱AML）及其中的確認客戶身份（KYC）措施等，對於建立產業及用戶信任和防罪防制上也就顯得至關重要。
作為一名長期在虛擬資產法遵領域的從業人員，本文將從法遵角度出發，並以大眾最常聽見也是當前各國監理單位最為關注的AML與KYC為例，說明為什麼虛擬資產服務提供商（Virtual Asset Service Providers, VASP），特別是如中心化交易所為什麼需要採取完善的AML，以及對產業和用戶的作用和意義又在哪裡？
認識什麼是AML／KYC
AML並非只限於虛擬資產產業，而是所有金融機構都必須要遵守的規範，事實上在防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的敦促下，全球絕大多數的國家都已經制定出完善的反洗錢相關法規。AML的概念包含了多個旨在防制洗錢的監控程序，其中KYC是AML中涉及身份認證程序，其主要是幫助機構了解他們正在接受的客戶可能潛在帶來的洗錢風險，避免金融機構系統被不法份子所濫用。
為什麼中心化交易所實施反洗錢措施有其必要
目前，中心化交易所仍是大眾接觸和進入虛擬資產的首要入口，也是虛擬資產最交易主要發生地，透過實施AML中的KYC和可疑交易監控等程序，交易所不僅可以讓犯罪分子更加難以隱匿其非法行為，無法將其透過非法途徑取得的資金轉換、偽裝成合法資金。同時，交易所也能更有效與執法機關合作追緝犯罪活動，以確保平台的安全性；另一方面，對於用戶而言，當平台更為安全，其實也進一步保障了用戶和整個虛擬資產社群的利益與安全，避免淪為詐騙或其他類型金融犯罪的受害者。
從產業長期發展而言，落實AML在建立信任上也扮演重要關鍵。首先，建立一個安全的虛擬資產環境對於促進與傳統金融，如與銀行或支付網路商的合作能起到正面作用；其次，實施有效保護用戶措施，亦能培養大眾對虛擬資產的信任，從而增加參與意願，從長遠來看，交易平台可以在保護用戶同時，更進一步推廣並提升虛擬資產採用率。
或許有人會反駁，實行AML或KYC違反了區塊鏈和虛擬資產去中心化精神，但回歸本質而言，區塊鏈為一種中性的技術，並非被設計出來用於不法行為，因此，區塊鏈絕非法外之地，任何犯罪行為都應該被遏止，特別對於中心化交易所而言，正因其在當前產業發展階段，以及在區塊鏈生態圈所扮演角色的關係，更應肩負起更大責任，保護用戶和生態圈的安全，確保產業朝正向與永續發展。
