不該投資0050、0056嗎?
我們為何挑選這篇文章:許多投資方式建議小資族從 0050 和 0056 開始買起,但在將全部資產先押進這兩檔股票前,也許可以試著從反面思考一下,這麼投資究竟有什麼風險?
相信許多人都想投資台股,其中0050和0056又是小資族的首選。不過,你以為0050和0056真的能,我除了會告訴你0050是什麼,還會告訴你不要買0050的四大理由。
對許多投資人來說,若想要長期投資台股,最好的選擇似乎就是購買0050或是0056。
市面上的文章也都這麼建議,總結這些文章的論點,投資0050,0056的原因大可歸類為三:
1. 有穩定股息、且價格慢慢成長
2. 分散投資,降低風險
3. 這是台灣最具代表性的ETF
事實上,若你把資產全數配置在0050和0056上:幾乎可以說是找死的行為
1. 產業過度集中
我們都知道,投資ETF最大的優點就在於"分散"。一個好的投資組合,不但要在投資標的分散,更要在投資產業分散。
0050持有40%的半導體產業和20%的金融保險業;0056更誇張,將近70%都持有半導體與電子產業!
2. 投資地區太小
一個好的投資組合,不但要在投資標的分散,更要在投資產業分散,還要在投資地區上分散。
0050、0056所投資的公司有很大部分只在台灣提供服務,這就造成台灣的景氣好壞對他們的有著巨大的影響。
3. 本質是股票
一個好的投資組合,不但要在投資標的、投資產業、投資地區上分散。最重要的是:要在產品種類分散。
不管是0050還是0056,背後持有的都是股票,持有多間公司的股票的確能降低單一公司股票暴跌的衝擊,但並不會改變股票高風險的本質。
小賈的解決方式是:在前面分散投資產業、地區後,在加入債券、RIETs等不同種類的投資標的。這樣你的投資組合除了有高風險的股票,也有低風險的債券、收益穩定的REITs。
4. 價格太貴
目前0050和0056一張的價格分別是8萬、2萬5左右。對於小資族來說,每個月定投實在是太吃力。
0050、0056的救贖
看到這邊,相信大家都已經明白0050和0056在投資上的一些侷限性。小賈寫這篇文章的目的並不是反對大家去投資0050和0056,而是希望大家在大家都說好的產品上,也能多留一個心眼。
說一句公道話:0050和0056,仍然是台灣數一數二適合長期投資的ETF
但前提是,0050和0056並不是你的所有,而是你投資組合中的一部分。在其他產業、地區、標的種類上你仍然有其他投資!
作者/ 小賈
更多投資獲利關鍵:
熱門文章推薦
投資地雷 #1》1年追39支股票,難怪你賠錢!學外資分析師專注,是賺錢第一步
我們為何挑選這篇文章:在《下班經濟學》的投資大調查中,獲利的投資人有 37.5% 認為「長期研究特定標的」是獲利關鍵;然而,Yahoo...
未來180天經濟四大趨勢!《華爾街日報》:熱錢、疫苗、貿易戰、通膨遲到,將是主旋律
2020年上半年,新冠疫情的全球大流行,打亂了所有人的布局,目前全球疫情居高難下,展望下半年,有美國大選、中美對抗、疫苗能否問世等的變數干擾,...
投資地雷 #3》為什麼股市大跌,卻有35萬散戶進場買金融股?只看高配息就投資,小心被套牢!
我們為何挑選這篇文章:自去年底以來,金融股的散戶股東增加多達35萬戶,顯見投資人對高配息的熱衷程度。但無數例子都證明,如果基於高股息就買進,...
趁好公司股票倒楣時逢低買進,讓高職老師53歲就退休,還可以年領500萬!
我們為何挑選這篇文章:許多人投資股票往往只看見價格,情緒不知不覺間跟著『價格』上下起伏,然而最重要的是『計算股票的價值』,從而選出『低價有競爭力』...