一般說來，我們都認為「人是理性的」，但事實上人是很受情緒影響，不同的心理狀態會導致不同的行為、扭曲認知，做出錯誤判斷。在股市中最常交替出現的心理特徵是貪婪和恐懼，所以往往會產生過度自信或從眾心態，忽略了一些風險警訊，短視近利只專注在自己選擇的資訊上，結果虧錢收場。所以跳脫激情，培養堅強平穩的心理狀態很重要，才能嚴守投資紀律，不慌不亂的面對股市變局。
打造自己的大戶格局
這裡的大戶講的是因為有遠見而在股市中累積出可觀資產的投資人。大戶和散戶的差別，不只是「資金」，最重要的還是「心態」，大戶一開始也是由一般投資人開始。
大戶心態：珍惜自己辛苦賺的血汗錢，所以會徹底檢討每一次失敗，從中汲取經驗，謀定而後動，能做正確的決策，釐出一條成功模式。
散戶心態：散戶的心態和行為往往是小賺就跑、套牢長抱、賠錢等解套；贏了沾沾自喜，輸了懷憂喪志，用賭博的心態追高殺低，所以總在賺少賠多中輪迴。
了解大戶是如何慎重對待投資，要學習的是這種心態！不知道自己賺錢和賠錢的原因，那下次投資要怎麼持續賺下去或避開陷阱？馬馬虎虎就上陣，是送錢給別人賺，無法成為股市勝利組。
「一個有堅靭精神的人，可以無往而不利。」—班傑明．富蘭克林Benjamin Franklin（美國政治家、科學家）
股市贏家的「五不一沒有」
「不」盲從：
散戶投資人最容易犯的毛病，就是隨著市場小道消息買賣股票。這是因為懶得做功課，所以沒有自己的定見和判斷，只要有人報明牌就跟進，或在市場恐慌時急著賣出，最後的下場可想而知是買在高點、賣在低點。
「不」急躁：
在股市投資中，等待也是一種美德。我們買東西會等打折，買股票若能等到有價值的股票價格打折時買，一次撿便宜比多次進出還強，尤其對上班的理財族，頻繁進出搶短線會累死人，不是好策略。氣定神閒才看得清楚甚麼是切入的好時機。
還有不要看到別人的股票比自己的股票會漲，就將原先看好的優質股票賣掉（除非當初讓你買它的優點消失了），去追買已經大漲一段的股票，往往會「捉龜走鱉」。常見換股之後賣掉的股票開始大漲，而買進的股票則開始走弱，因為體質優良公司長期競爭力不受短期市場動盪影響，只要耐心等到股價回升，報酬亮麗；至於已漲過一段時間的股票，小心「股價往往已經反映過了！」
「不」借錢買股票：
投資要晚上睡得安穩沒壓力，最好是用閒錢投資，賠光了會心痛但不會影響生活。借錢終究還是會有還錢的壓力，如果借錢、融資買股票，當股市行情不好時，易被迫賣在低點，慘賠出場。
