2. 要求你把簿子跟提款卡寄給他。寄件方式通常是對方給你一組7-11的交貨便代碼，叫你把簿子和提款卡包裝好之後，去操作IBON用交貨便的方式寄出去，所以你也不會知道收件人姓名和電話（就算知道也都是假的）。
3. 提款卡的密碼會叫你直接傳LINE，或是在你寄包裏前，把密碼改成對方指定的一組密碼，還有叫你把密碼寫在便條紙上一起寄的。反正，對方會掌握你的提款卡密碼就對了。
4. 先前說好的小額貸款或租簿子的租金呢？抱歉囉，對方已經把你的LINE封鎖，甚至把LINE帳號刪掉了，從此從你的生命中消失。
然後，你的存摺和提款卡就這樣寄出去，你也因此成了詐騙的小幫手。
接下來，詐騙集團就會利用你寄去的精美小禮物，騙別人匯款到你的帳戶內，再用你的提款卡去把錢領出來，享受鈔票的油墨味。
但是你就會開始收到警察分局的通知書（案由是詐欺、洗錢防制法），到案說明把你將簿子寄出去的詳細經過交代一遍……更糟糕的情況還要全臺跑透透，同樣的事情交代好幾遍。為何？
這要先提到警察機關偵辦詐欺案件的責任區分。「涉及帳戶匯款」的詐欺案件，以「人頭帳戶開戶人的戶籍地警察機關」為管轄，如有多筆匯款，則以第一筆帳戶開戶人的戶籍地警察機關為管轄。
大家肯定有看沒有懂。我舉個例子好了。
例（一）、被害人A被騙，匯款1筆2萬元到乙名下的帳戶內，假設乙的戶籍地在高雄市苓雅區，則本案由高雄市政府警察局苓雅分局負責偵辦。
例（二）、被害人B被騙，依序分別匯款金錢到丙、乙、丁的帳戶內，假設乙設籍高雄市苓雅區，丙設籍新北市三重區，丁設籍臺北市大安區，則本案由新北市政府警察局三重分局負責偵辦。
管轄區分已經理解的話，就可以接著解釋為何「人頭帳戶」有可能要全臺跑透透了。
承上的例子，乙的帳戶涉及了被害人A和B的詐欺案，但依照管轄規定，兩個案件是由不同的分局偵辦，也因此苓雅分局和三重分局，乙都必須要跑。如果還 有更多的被害人C、D、E……，那乙很可能就要環臺了。這時候乙最好保佑每個案件裡，自己帳戶都是「第1筆」。
「人頭帳戶」的法律程序
警察機關把案件移送到檢察署後，就由檢察官負責偵查，並會發「傳票」通知開庭。每個案件的情節不同，實務上的人頭帳戶案件，不起訴、緩起訴或起訴，起訴後判決無罪或有罪，都有。但要取得最輕程度的處分，原則上都要跟被害人達成和解，而被害人的和解條件，通常都是「賠償損失」。雖然被害人被騙走的錢你一毛也沒拿到，但確實是匯入你的帳戶沒錯，和不和解，看個人的選擇吧。
