存金融股,如何價差、股利兩頭賺?專家一張圖曝「存股族必知」4個除權息時間軸

2021-12-03 10:15

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只要了解除權息日程,就會知道何時交易既能領到股利,甚至還有機會賺到價差。(示意圖/取自Pixabay)

只要了解除權息日程,就會知道何時交易既能領到股利,甚至還有機會賺到價差。(示意圖/取自Pixabay)

每年6~8月除權息旺季,投資人就會開始煩惱,什麼時候買股票才能領股利?事實上,只要了解除權息日程,就會知道何時交易既能領到股利,甚至還有機會賺到價差。

當一家企業獲利,有2種方式配發股利給予股東:①現金股利(配息)、②股票股利(配股)。想獲得股利的投資人要知道,何時買進股票才能參與「除權(息)」,領到當年度企業發放的股利。

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一般而言,企業會在每年5~6月舉辦的股東會後宣布,將年度盈餘分配成股票(除權)或現金(除息)的除權(息)日程,投資人可到「公開資訊觀測站」中的「股東會及股利」專區,查詢企業發放股利的相關資訊。

搞錯買進時機
只能跟股利說拜拜

部分投資人可能會疑惑,在除權(息)日當天買進股票,為什麼沒有領到股利呢?事實上,想參與除權(息)的投資人,最晚須在除權(息)日的前一個交易日買進股票,之後才能領取股利,接下來以玉山金(2884)為例,說明除權(息)的4個相關日程。

1.除權(息)交易日

首先要知道的是,除權交易日、除息交易日不一定會在同一天,每年的日程以各企業公告為準。2021年玉山金除權和除息交易日都在8月31日,只要在8月30日(含)以前買進,就能參與除權(息),也就能領到股利。

2.最後過戶日

買賣股票後的2個交易日才會完成股票交割(T+2),因此在8月30日買進玉山金股票的最後過戶日會在9月1日。

3.停止過戶起始與截止期間

企業會在最後過戶日的隔一天開始,用5天的時間(包含假日)編列股東名冊,這5天即是停止過戶起始與截止期間(玉山金停止過戶起始與截止期間為9月2日~6日),投資人在這段期間依然可以交易股票,但須過了截止日才能完成交割與過戶手續。

4.除權(息)基準日

停止過戶的最後一天也就是除權(息)基準日,玉山金2021年除權(息)基準日在9月6日,因此在9月6日(含)以前被列入股東名冊的投資人,就能夠領取股利。在除權(息)4個相關日程中,真正與投資人有直接關聯的是除權(息)交易日,其他3個日程則與企業編列股東名冊的作業時間有關,因此投資人只須記得,最晚在除權(息)交易日的前一個交易日買進,就可以參與除權(息)領取股利。

這樣交易就能領股利!一次看懂除權息日程。(圖/Money錢提供)
這樣交易就能領股利!一次看懂除權息日程。(圖/Money錢提供)

觀察除權息後股價漲跌
找出獲利佳的好企業

還有一個要知道的名詞是「除權(息)參考價」,企業在除權(息)日當天,會將股票價格按照分派的現金股利、股票股利調整權值,並計算出除權(息)參考價,投資人便可用它來預判除權(息)後的股價漲跌幅。

舉例來說,A企業在除息日的前一天收盤價為50元,將配發現金股利2元,以此試算除息參考價為48元(除息日前一天收盤價50元-配息2元),一旦除息後股價漲回50元,就是成功「填息」,假如股價回不到50元,則為「貼息」。

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