00929掛牌不到三個月,規模衝破400億,不僅超越00713和00900,受益人數突破20萬,上市以來共兩次配息,全都已填息,這麼優秀,可以取代0056和00878嗎?
00929是台股首檔月配息ETF
00929是復華投信推出的ETF,主要追蹤指數為臺灣指數公司所編製的「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數」,以電子類股的「科技」與「優息」兩大方向作為選股主軸,是目前台股所有高股息ETF中,首檔以「月配息」作為配息政策者。
選股標準除了篩選出高股息股票外,還考量股票基本面篩選指標,包括股東權益報酬率、股息變異性、股價波動度、本益比等,可謂同時兼顧股息及股價成長性。過去常有財經KOL自組月月領息的ETF組合,00929一檔就直接幫大家解鎖。
00929和0056、00878有何不同?
3檔ETF中,00929成立時間最短,今年6/9才掛牌上市,0056是元老級的ETF,成立約16年,00878一路從2020年7月成立到現在,也已經滿3年。
0056成分股原本只取30檔股票作為成分股,不過在2022年12月擴增為50檔,主要是考量持股權重比例問題,且同步從年配息改為季配息,正式加入季配息ETF競爭版圖。
成分股調整頻率方面,00929一年只調整一次,0056和00878一年則是2次調整;在經理費和保管費方面,三檔ETF中以0056較貴,不過就總費用來看,00929是新兵,未滿一年,還未能得知一年的總費用多少,等滿一年就可以來作比較。
配息頻率方面,00929是月配息,也是台灣首檔的月配息ETF,0056和00878目前都是季配息。
在選股邏輯方面,三檔完全南轅北轍,00056是從台灣50與中小型100指數中,挑選未來一年預測現金殖利率最高的50檔標的作為成分股,00878的選股池則是從MSCI台灣指數成分中,選出ESG評級分數高,且過去三年平均年化殖利率前30檔個股作為成分股。00929則是採用多因子的篩選策略,連續三年ROE為正,排除股息不穩定的股票,近三年平均股息殖利率較高,低波動、估值偏低的股票。
總歸來說,3檔ETF都有台股中第一檔的稱號,0056的賣點是台股中第一檔高股息ETF,成立至今每年都填息,00878是台股中第一檔納入ESG+季配息的ETF,3年的績效表現不僅打敗大盤,在空頭時期又相對抗跌,而00929是台股中第一檔月配息的ETF,也是第一檔剔除景氣循環股的ETF。