台灣50太貴又不想買零股?達人推1檔「0050+0056混合型ETF」,回測績效配息還更高

2023-11-28 10:10

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台股目前有在用Smart Beta的ETF:

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0056、00878、00895、00893、00881...等等

00905持股明細

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00905持股明細。(圖/蜜蜂爹提供)

我們可以發現,00905持股明細中,台積電佔最大比例(約27%),雖然台積電佔比相較0050的45%少了18%,但前10大成分股基本都差不多,也因為這樣才比較有機會抓到大盤的長期報酬。而00905每年會有四次的成分股定期審核調整,每次定期審核成分股數目非固定,也因此,截至2023/10/03,目前檔數為123檔。

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指數總報酬回測。(圖/蜜蜂爹提供)

00905運用了Smart Beta的投資方式加上多因子的持股篩選,算是一檔選股策略非常豐富的ETF,不僅結合0050的市值型特性,還加上高股息特性的季配息穩定現金流,而且回測還狠漂亮,能打贏0050的報酬,配息又配到比0056多!最後股價目前又很低,只要1萬不到就能買到一張,說實在真的是滿值得深入了解的ETF呢!

(圖/蜜蜂爹提供)
0050、0056、00905比較。(圖/蜜蜂爹提供)

但好的產品總有隱憂,這邊也要提醒大家:

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此檔選股邏輯複雜,需花時間了解,過去表現不保證未來結果,績效還需要未來驗證。(圖/蜜蜂爹提供)

1.此檔選股邏輯複雜,需花時間了解,爹這次也是看了公開學明書與做了很多功課才能來分享。

2.市值權重>1%者無條件納入成分股,這點看得出來是想抓住大盤的長期報酬所制定,但也可能因為此原因,該檔ETF走勢會被這些大型股影響。

3.成分股每季調整,換股頻率交易+內扣費算下去可能偏高,不過也因為常調整,或許未來也能因次獲取超額報酬。

4.指數過往回測打贏0050、0056,但回測只能當作參考,過去表現不保證未來結果,績效還是需要未來驗證。

本文/圖經授權轉載自蜜蜂爹(原標題:0050+0056 混合型ETF?)

責任編輯/蔡惠芯

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