年終獎金到手,該如何投資?統整30家基金公司觀點,找出2024年最佳資產配置

2024-01-17 09:40

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年終獎金到手,該如何投資?(示意圖/pixabay)

年終獎金到手,該如何投資?(示意圖/pixabay)

隨著2024年的到來,相信許多人都領到或即將領到年終獎金,要如何利用這筆資金來放大獎金呢?本文獨家調查近30家境內外基金公司的市場看法,探討專業投資機構對於今年的市場預測,以及他們認為哪些資產類別將會表現突出,給予一般投資人2024年投資方向參考。

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1. 股債看好比例相當

我們的調查顯示,52%的基金公司看好股票市場,認為在全球經濟復甦的背景下,公司的獲利和股價有望提升。另一方面,48%的基金公司則看好債券市場,尤其在2023年全球多國大幅升息後,債券殖利率普遍超越近十年的平均值,展現誘人的進場點。

股市vs.債市(圖/鉅亨買基金)
資料來源:「鉅亨買基金」整理。(圖/鉅亨買基金)

2. 普遍看好積極的成長股

對股票類別的調查顯示,近七成的基金公司看好成長股,成長股通常與創新型企業相關,例如科技公司,這些企業有較高的獲利成長潛力,因此市場給予的估值較高,但波動也較大。另外三成的公司則選擇了價值股,價值股屬於估值較低但穩健的公司。

其中,大部分看好股市的基金公司也相對看好成長股,比例超過九成。因為對今年降息的預期和降低的通貨膨脹率,是股市上漲的動能,而股市好就代表波動較大的成長股可能表現會比價值股更好,因此看好股市的基金公司也認為成長股更有機會。

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成長股vs.價值股(圖/鉅亨買基金)
資料來源:「鉅亨買基金」整理。(圖/鉅亨買基金)

3. 美國股票仍是2024年核心投資標的

進一步調查各基金公司對20多種資產類別的看法,包括單一國家股票、多種債券類型,以及房地產、黃金等產業類別,高達92%的基金公司仍看好美國股票延續漲勢。第二看好的是全球投資等級債券,比例達72%,不管美國或全球經濟衰退與否,投資等級債券都是進可攻退可守的資產。台灣股市因為與美國股是高度相關而位列第三,調查顯示所有看好台股的基金公司也同樣看好美股。印度和日本股市在2023年績效相對突出,約三分之一的基金公司認為今年這兩國也會有不錯的表現。非投資等級債券的看好比例也同樣為36%,在預期今年經濟狀況良好的情況下,這類債券的違約風險較低,使非投資等級債券的高殖利率格外吸引人。然而同樣受景氣循環影響較深的強勢貨幣計價新興市場債券則僅有12%,但值得注意的是,新興市場債券在2023年第四季卻相當受散戶投資人喜愛。

基金公司看好資產前十名(圖/鉅亨買基金)
資料來源:「鉅亨買基金」整理。調查資產類別包含:美國股票、歐洲股票、日本股票、中國股票、巴西股票、印度股票、台灣股票、新興亞洲股票、新興歐洲股票、拉丁美洲股票、東南亞股票、美國短期公債、美國長期公債、全球投資等級公司債券、全球非投資等級債券、強勢貨幣計價新興市場主權債券、強勢貨幣計價新興市場企業債券、當地貨幣計價新興市場主權債券、當地貨幣計價新興市場企業債券、亞洲非投資等級債券、REITs、抗通膨債券、黃金。(圖/鉅亨買基金)

鉅亨投資策略

結合對基金公司的調查結果,搭配不同基金放大年終獎金:

根據自身風險屬性,年終可以這樣用:積極的投資人以美國成長股為主,台灣股票基金為輔。穩健的投資人以投資等級債券基金為主,以美股基金來助攻。保守投資人以全球平衡型基金作為核心,非投資等級債券基金作為衛星。

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