臺灣銀行一對行員夫妻檔利用職務之便，與律師及其他同夥組成詐騙集團，透過虛擬貨幣洗錢手法獲利1.1億元，日前桃園地檢署已偵結起訴。金管會對此表示，銀行有內部控管責任，已全面查處並請臺銀做陳述意見，預計農曆年後將確定罰款金額。
根據起訴書內容，該集團是以游姓律師作為首腦，拉攏在臺銀任職的郭姓行員及其妻子黃女，運用他們的金融專業背景規避洗錢防制通報。游姓律師同時還設立人頭公司，指導假幣商逃避查緝，將鉅額詐欺所得透過虛擬貨幣匯往境外。
該案於2024年10月由桃園地檢署偵結，檢方依詐欺及洗錢罪名起訴游姓律師等7人，並建議游嫌判刑13年，郭姓行員9年，黃姓行員6年，其餘涉案人員則視犯罪情節，建議判處2至7年有期徒刑。
金管會展開查處，臺銀恐遭千萬重罰
此案因行員自組詐騙集團，情節遠超以往，引發外界對金融行業監管漏洞的高度關注。金管會要求臺灣銀行展開內部全面調查並陳述意見，由於銀行內控管理失當，臺銀可能面臨逾千萬元的罰款。
金管會銀行局主秘王允中表示，自2023年至今，已有三家銀行行員涉及類似詐騙案件，其中兩家民營銀行分別遭裁罰2,000萬元及1,200萬元，而臺銀案的裁罰金額可能更高。
